30日下午，中國(guó)銀行在北京、香港兩地同時(shí)召開(kāi)2011年度業(yè)績(jī)新聞發(fā)布會(huì)。中國(guó)銀行行長(zhǎng)李禮輝、副行長(zhǎng)王永利及副行長(zhǎng)岳毅出席了會(huì)議并介紹情況。
根據(jù)中行29日發(fā)布的2011全年業(yè)績(jī)報(bào)告顯示，2011年，中行實(shí)現(xiàn)稅后利潤(rùn)同比增長(zhǎng)18.8%，達(dá)到1,303.19億元，實(shí)現(xiàn)本行股東應(yīng)享稅后利潤(rùn)1,241.82億元，分別比上年增長(zhǎng)18.81%和18.93%。集團(tuán)凈息差比上年提高0.05個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到2.12%。平均總資產(chǎn)回報(bào)率(ROA)1.17%；凈資產(chǎn)回報(bào)率受全面灘薄的影響略有下降，為18.27%。實(shí)現(xiàn)基本每股收益0.44元，同比增加0.05元，董事會(huì)建議派發(fā)股息0.155元人民幣。
2012年，中行將圍繞四個(gè)重點(diǎn)開(kāi)展工作：一是深化渠道建設(shè)，提升網(wǎng)點(diǎn)效能。二是強(qiáng)化科技引領(lǐng)，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力。三是構(gòu)建全球服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)海內(nèi)外一體化發(fā)展。四改進(jìn)集團(tuán)管理，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
中行在2012年如何保持與增強(qiáng)盈利能力，如何管控資產(chǎn)質(zhì)量、及如何派息率等問(wèn)題成為中港兩地記者關(guān)注的焦點(diǎn)。
凈息差能否保持增長(zhǎng)？
報(bào)告顯示，2011年中行凈息差提高0.05個(gè)百分點(diǎn)，凈利息收入占營(yíng)業(yè)收入69.5%。
然而，2012年整體金融環(huán)境有所變化，存準(zhǔn)利率下調(diào)帶來(lái)的趨于寬松的貨幣政策、信貸供求關(guān)系改善、及企業(yè)利潤(rùn)下滑引致融資成本負(fù)擔(dān)能力下降等因素，都有可能使得銀行業(yè)新增貸款的議價(jià)能力有所減弱，面臨資金成本上升的壓力，進(jìn)而侵蝕凈息差增長(zhǎng)，影響利潤(rùn)增速。
對(duì)此疑慮，李禮輝表示改善凈息差是有信心的。2012年中行將通過(guò)繼續(xù)貫徹實(shí)施08年以來(lái)的調(diào)整優(yōu)化結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略，瞄準(zhǔn)“人民幣資產(chǎn)所占比重”、“客戶存款占總負(fù)債比重”、“活期存款所占比重”等指標(biāo)，降低資金成本。具體措施將依靠進(jìn)一步推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)銀建設(shè)，提高電子渠道業(yè)務(wù)替代率，提升多元化、全球化服務(wù)，從而擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)，從根本上進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，使凈息差水平進(jìn)一步改進(jìn)。
他說(shuō)，“銀行對(duì)于存款的競(jìng)爭(zhēng)是比較激烈的，(中行)今年一季度跟去年比情況沒(méi)有什么太明顯的變化，我們還是有信心2012年中國(guó)銀行存款的增加保持跟去年差不多的速度。”
資產(chǎn)質(zhì)量如何管控？
面對(duì)今年新的經(jīng)營(yíng)環(huán)境下市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步增加，李禮輝表示中行將“嚴(yán)格按照國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求和中國(guó)金融監(jiān)管的要求實(shí)施審慎的融資信貸政策，認(rèn)真、審慎區(qū)分信貸資產(chǎn)分類”。2012年，中行繼續(xù)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的一體化、精細(xì)化和專業(yè)化的建設(shè)，提高了整體的管控能力。繼續(xù)調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，特別是加強(qiáng)對(duì)地方政府融資平臺(tái)，房地產(chǎn)行業(yè)的信貸管理。
從數(shù)據(jù)上看，中行去年全行不良貸款率下降0.1個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到1%，資產(chǎn)質(zhì)量保持在較好水平。去年年底境內(nèi)撥貨比為2.56%，高于金融監(jiān)管水平；去年撥備覆蓋率為220.75%。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況，今年中行或?qū)⑦M(jìn)一步提高撥貸比的比例，保持在金融監(jiān)管所要求的水平上。
派息率為何逐年降低？
有記者注意到中行的派息水平自2008年以來(lái)一直在下降，10年調(diào)至40%以下，11年董事會(huì)通過(guò)為35%。當(dāng)被問(wèn)及為何調(diào)低派息率時(shí)，李禮輝說(shuō)派息率的設(shè)定是建立在兼顧股東的利益和集團(tuán)業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展的需要的基礎(chǔ)上的。他說(shuō)，“如果沒(méi)有足夠的內(nèi)生資本補(bǔ)充的渠道，我們就沒(méi)有可能進(jìn)一步發(fā)展業(yè)務(wù)�！彼J(rèn)為，從每年創(chuàng)造的利潤(rùn)里留一定的比例來(lái)充實(shí)資本，應(yīng)該是銀行內(nèi)生資本補(bǔ)充的重要途徑。未來(lái)，這一比例落在30-35%的區(qū)間會(huì)比較合適。
2011年末，中行資本充足率為12.97%，且王永利副行長(zhǎng)表示2012中行沒(méi)有在市場(chǎng)上在籌資的需求。但在未來(lái)適當(dāng)?shù)臅r(shí)候會(huì)用適當(dāng)?shù)姆绞交I集適度規(guī)模的資本，保持合理的資本充足的水平。
