國家外匯管理局關(guān)于對部分銀行違規(guī)辦理外匯業(yè)務(wù)處罰情況的通報

　　為維護國家經(jīng)濟和金融安全，嚴厲打擊“熱錢”，從2010年2月份開始，外匯局在部分外匯業(yè)務(wù)量較大的省市組織開展了應(yīng)對和打擊“熱錢”專項行動，加強對無真實貿(mào)易或投資背景違規(guī)跨境流動資金的打擊。截至2010年10月底，共查實各類外匯違規(guī)案件197起，累計涉案金額73.4億美元，已立案和處罰違規(guī)案件178起。為強化銀行、企業(yè)合規(guī)經(jīng)營意識，警示和教育違規(guī)主體，營造打擊“熱錢”的社會合力，外匯局將分期按照主體類型對查處的外匯違規(guī)案件進行通報。

　　在專項行動中，外匯局對銀行結(jié)售匯、短期外債、離岸金融、外匯資金來源和運用等業(yè)務(wù)進行了重點檢查。從檢查情況看，各外匯指定銀行在不斷改善金融服務(wù)的同時，合規(guī)風(fēng)險意識有所增強，合規(guī)經(jīng)營的總體狀況進一步改善。但仍有部分銀行重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營，在辦理結(jié)售匯等業(yè)務(wù)中，沒有嚴格履行真實性審核義務(wù)，使“熱錢”有機可乘，影響國際收支平衡和經(jīng)濟金融健康穩(wěn)定發(fā)展�，F(xiàn)將已做出處罰的銀行外匯違規(guī)案例通報如下：

　　2007年11月22日，中國建設(shè)銀行股份有限公司江門市分行為某外商投資企業(yè)辦理資本金結(jié)匯3150萬港元，結(jié)匯資金申報用途為購地保證金，實際上是向某高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管理委員會的貸款，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對該分行做出處以罰款的行政處罰決定。

　　2009年1月20日至5月22日，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司成都光華支行為28位境內(nèi)個人辦理跨境收匯業(yè)務(wù)，其中20人和8人分別從境外同一付款人收款，收匯后立即結(jié)匯劃轉(zhuǎn)給某境內(nèi)個人，屬于分拆結(jié)售匯，違反了個人外匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對該支行做出處以罰款的行政處罰決定。

　　2007年11月21日和2008年3月27日，中國銀行寧波鎮(zhèn)海支行為某公司辦理外債結(jié)匯1358萬美元，結(jié)匯用途與外匯局核準(zhǔn)用途不一致，且未在規(guī)定期限將結(jié)匯資金直接付給收款方，違反外債結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》責(zé)令該支行改正并處以罰款。

　　2009年5月7日和8日，中國銀行西寧古城臺支行為某外商投資企業(yè)辦理資本金結(jié)匯8530萬港幣和2820萬港幣，結(jié)匯資金用于資本投資，超出該公司經(jīng)營范圍，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對該支行做出暫停結(jié)售匯業(yè)務(wù)三個月的行政處罰決定。

　　2006年10月至2007年7月，德國北德意志州銀行上海分行為多家中資銀行辦理信用證進口代付業(yè)務(wù)12筆，共計2698萬美元。該行在未通知中資開證銀行的前提下，將對上述中資銀行的債權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給其境外分行，違反了外債管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對該分行做出處以罰款的行政處罰決定。

　　2008年2月1日，東亞銀行（中國）有限公司廣州分行為香港某居民辦理結(jié)匯1100萬港元，用于購買非居住用房，違反國家關(guān)于境外個人因生活需要可在境內(nèi)購買自住商品房的規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對該分行做出處以罰款的行政處罰決定。

　　2008年9月1日至2010年6月30日，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司伊春市分行辦理外商投資企業(yè)資金本結(jié)匯35筆共計超過1億元人民幣，未嚴格審核或依法留存結(jié)匯憑證等，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對該分行做出處以罰款的行政處罰決定。

　　2009年，中國工商銀行股份有限公司福建省分行營業(yè)部轄屬臺江支行等機構(gòu)未按規(guī)定通過個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，涉及42筆，金額折合26.5萬美元；轄屬鼓樓支行等機構(gòu)未按規(guī)定辦理企業(yè)延期付匯業(yè)務(wù)，合計3筆，金額折合294萬美元。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對上述各支行做出處以罰款的行政處罰決定。

　　外匯指定銀行作為經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的主渠道，應(yīng)進一步牢固科學(xué)發(fā)展的理念，認真承擔(dān)社會責(zé)任，嚴格遵守各項外匯管理政策。上述通報所涉各家銀行應(yīng)高度重視，對照檢查，認真整改。各銀行機構(gòu)應(yīng)從上述案例中汲取教訓(xùn)，加強內(nèi)部管理，依法合規(guī)經(jīng)營。外匯局在繼續(xù)改善金融服務(wù)，便利市場主體經(jīng)營活動的同時，將加強對銀行外匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管，不斷提升外匯檢查手段，提高效率，依法嚴厲打擊“熱錢”跨境流動，促進涉外經(jīng)濟金融的健康發(fā)展。

　　二O一O年十月二十八日