作者：魏建玲 宋淙淙
2011年來，主要發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)疲軟，歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)惡化，對(duì)我國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易產(chǎn)生諸多不利影響。中國(guó)銀行充分發(fā)揮貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，積極參與市場(chǎng)規(guī)則建立，全方位支持企業(yè)的貿(mào)易金融需求，成功實(shí)現(xiàn)了銀企共贏。日前，中國(guó)銀行貿(mào)易金融部總經(jīng)理程軍接受記者專訪，介紹了中國(guó)銀行業(yè)務(wù)的新變化。
記者：作為全球網(wǎng)絡(luò)最為發(fā)達(dá)的中資銀行，中行的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展情況如何？
程軍：國(guó)際結(jié)算是外貿(mào)企業(yè)最基本的金融需求，專業(yè)、高效、快捷的國(guó)際結(jié)算服務(wù)對(duì)保障企業(yè)收付款安全、加強(qiáng)資金運(yùn)用和管理至關(guān)重要。中國(guó)銀行從創(chuàng)立伊始即開辦此業(yè)務(wù)，以傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)發(fā)揮國(guó)際結(jié)算主渠道作用，迄今已積累了百年的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。
中國(guó)銀行的全球網(wǎng)絡(luò)是國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)領(lǐng)先國(guó)內(nèi)同業(yè)的重要支柱。截至2011年末，中行已在32個(gè)國(guó)家和香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)設(shè)立了586家分支機(jī)構(gòu)，與179個(gè)國(guó)家和地區(qū)的近1500家外資銀行分支機(jī)構(gòu)建立了代理合作關(guān)系。
今年前三季度，中國(guó)銀行集團(tuán)國(guó)際結(jié)算量超過2.03萬億美元，保持全球領(lǐng)先。境內(nèi)機(jī)構(gòu)完成國(guó)際貿(mào)易結(jié)算量9759.65億美元，同比增長(zhǎng)16.25%，高于外貿(mào)進(jìn)出口增速9.21個(gè)百分點(diǎn)，市場(chǎng)份額超過30%，繼續(xù)保持領(lǐng)先。國(guó)際保理業(yè)務(wù)保持良好發(fā)展態(tài)勢(shì)，出口雙保理業(yè)務(wù)量連續(xù)多年全球第一。
記者：供應(yīng)鏈金融的誕生為銀企帶來“雙贏”，多家銀行均致力于此領(lǐng)域的拓展。您怎么看？
程軍：貿(mào)易融資以真實(shí)的貿(mào)易背景為基礎(chǔ)，在期限、授信、擔(dān)保、利率等方面更具靈活性，更貼近進(jìn)出口企業(yè)的資金使用需求。中國(guó)銀行根據(jù)市場(chǎng)和客戶需求，已研發(fā)推出了應(yīng)收賬款保理池融資、銀行保單保理、銀行保單福費(fèi)廷、電子稅費(fèi)支付擔(dān)保等創(chuàng)新產(chǎn)品和公用事業(yè)保函、轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下專項(xiàng)融資等創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，充分滿足客戶的差異化融資需求。
在傳統(tǒng)貿(mào)易融資產(chǎn)品基礎(chǔ)上，中國(guó)銀行近年來亦大力打造供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品體系，積極推進(jìn)國(guó)內(nèi)應(yīng)付賬款融資、經(jīng)銷商融資、標(biāo)準(zhǔn)倉單融資、應(yīng)收賬款池融資、創(chuàng)新型信用險(xiǎn)項(xiàng)下融信達(dá)等新產(chǎn)品的研發(fā)及試點(diǎn)，形成了包括應(yīng)收賬款類、貨押類融資以及預(yù)付/應(yīng)付賬款類融資三大門類，涵蓋供應(yīng)鏈全流程的產(chǎn)品體系。
記者：中行在推動(dòng)人民幣的跨境使用上有何新動(dòng)向？
程軍：自2009年7月跨境人民幣試點(diǎn)開始以來，中國(guó)銀行積極把握政策機(jī)遇，發(fā)揮在清算渠道、客戶基礎(chǔ)、金融產(chǎn)品、專業(yè)技術(shù)、品牌形象等方面的優(yōu)勢(shì)，跨境人民幣結(jié)算市場(chǎng)份額居同業(yè)首位，市場(chǎng)領(lǐng)先地位繼續(xù)鞏固。
今年初，中國(guó)銀行以“人民幣，全球貿(mào)易和投資新選擇”為主題，由行領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)分別在南非、香港、英國(guó)、美國(guó)等多個(gè)國(guó)家和地區(qū)舉辦了9場(chǎng)推介活動(dòng)，在山東、廣東等重點(diǎn)省區(qū)舉辦跨境人民幣業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，市場(chǎng)反響良好。截至9月末，中國(guó)銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)共辦理各類跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)9540億元，同比增長(zhǎng)59%，為電氣、通訊設(shè)備、電子產(chǎn)品、交通運(yùn)輸、化工、制造、批發(fā)零售等不同行業(yè)的上萬家客戶辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，市場(chǎng)份額超過30%；中銀香港以參加行身份辦理業(yè)務(wù)2373多億元，其他海外機(jī)構(gòu)辦理4913多億元。此外，中銀香港以清算行身份辦理業(yè)務(wù)超過1.65萬億元。
為便利企業(yè)的跨境貿(mào)易和投資，推動(dòng)跨境人民幣業(yè)務(wù)快速發(fā)展，中國(guó)銀行不斷豐富跨境人民幣產(chǎn)品體系，加快建設(shè)清算渠道。中行現(xiàn)有國(guó)際結(jié)算和貿(mào)易融資產(chǎn)品均適用于跨境人民幣結(jié)算，還根據(jù)不同類型客戶的實(shí)際需求，為其提供跨境人民幣結(jié)算、融資、信貸、資金、債券、理財(cái)、投資等全方位的跨境及海外人民幣產(chǎn)品，針對(duì)客戶的個(gè)性化需求為其度身打造綜合性服務(wù)解決方案，促進(jìn)人民幣貿(mào)易和投資的便利化。
中國(guó)銀行發(fā)揮清算行、代理行一級(jí)清算與海外機(jī)構(gòu)二級(jí)清算并舉的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，為境外參加行開立跨境人民幣清算賬戶遍布亞洲、歐洲、美洲、大洋洲和非洲，已初步建立起覆蓋全球的清算網(wǎng)絡(luò)，處于市場(chǎng)領(lǐng)先地位。
記者：隨著“走出去”企業(yè)的逐漸增多，其在海外的銀行業(yè)務(wù)需求也逐漸增多。中國(guó)銀行有哪些專門為“走出去”企業(yè)設(shè)計(jì)的特色業(yè)務(wù)？
程軍：中國(guó)銀行為支持“走出去”企業(yè)設(shè)計(jì)的特色業(yè)務(wù)有很多種，比如融資性對(duì)外擔(dān)保，就是為企業(yè)的海外業(yè)務(wù)發(fā)展提供融資服務(wù)的擔(dān)保產(chǎn)品。該產(chǎn)品可以幫助境外投資企業(yè)借助國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)的實(shí)力通過中行的擔(dān)保獲得在當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)的資金和授信支持，也為中國(guó)企業(yè)在境外收購、并購國(guó)外優(yōu)質(zhì)企業(yè)和能源、礦產(chǎn)資源提供最為有力的保障。
中國(guó)銀行還在國(guó)內(nèi)擁有當(dāng)前總量最高的融資性對(duì)外擔(dān)保余額指標(biāo)。今年1~9月，中國(guó)銀行累計(jì)敘做融資性對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)213筆，合計(jì)擔(dān)保55.95億美元，為國(guó)內(nèi)企業(yè)“走出去”提供了強(qiáng)有力的支持。
再比如2002年開辦的對(duì)外承包工程保函風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)由中國(guó)銀行獨(dú)家承辦，有效解決了對(duì)外承包工程企業(yè)銀行授信不足、資金緊張的困難，為中國(guó)企業(yè)參與國(guó)際對(duì)外承包工程業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)提供了有力支持。自業(yè)務(wù)開辦以來，中國(guó)銀行已累計(jì)為129家企業(yè)提供保函889筆，累計(jì)擔(dān)保金額28.03億美元，涉及合同金額504.27億美元。在為對(duì)外承包工程企業(yè)提供“走出去”金融支持的同時(shí)，中國(guó)銀行還依托自身的保函專業(yè)技術(shù)優(yōu)勢(shì)，確保本專項(xiàng)資金項(xiàng)下保函未發(fā)生任何墊支賠付，切實(shí)保障了國(guó)家資金的安全。
記者：中國(guó)銀行入選全球系統(tǒng)性重要銀行，百年中行的國(guó)際影響力甚為深遠(yuǎn)。中行是如何傳播影響力的？
程軍：首先，中國(guó)銀行具有一流的國(guó)際結(jié)算和貿(mào)易融資人才隊(duì)伍。近年來，受歐債危機(jī)影響，單據(jù)掉包、無理拒付等出口希臘的業(yè)務(wù)糾紛頻頻發(fā)生，這對(duì)廣東和江浙一帶規(guī)模較小的出口企業(yè)造成致命打擊。根據(jù)分行反饋的情況，中國(guó)銀行的專家一方面發(fā)揮自身專業(yè)技術(shù)優(yōu)勢(shì)與對(duì)方銀行有理、有據(jù)、有節(jié)地展開交涉；另一方面積極開展培訓(xùn)，指導(dǎo)客戶正確操作，如何有效規(guī)避潛在風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，針對(duì)部分國(guó)外銀行違反國(guó)際慣例，惡意拒付的行為，憑借在各類國(guó)際組織擔(dān)任主要職務(wù)的地位，利用國(guó)際商會(huì)等平臺(tái)幫助我國(guó)外貿(mào)企業(yè)爭(zhēng)取正當(dāng)權(quán)益。在中國(guó)銀行的協(xié)助下，多起糾紛順利化解，企業(yè)順利收到貨款，贏得了客戶的高度贊揚(yáng)。
在推進(jìn)金融市場(chǎng)改革上，中行亦不遺余力。2011年，在中國(guó)銀行的積極倡導(dǎo)下，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)起設(shè)立貿(mào)易金融專業(yè)委員會(huì)，中國(guó)銀行當(dāng)選為第一屆貿(mào)易金融專業(yè)委員會(huì)主任單位。中國(guó)銀行全程參與了此項(xiàng)工作，包括起草《關(guān)于成立貿(mào)易金融專業(yè)委員會(huì)的建議書》，草擬完成委員會(huì)章程、工作規(guī)范、自律公約等工作文件，并調(diào)派人員常駐協(xié)會(huì)，為協(xié)會(huì)的創(chuàng)立發(fā)揮了關(guān)鍵作用。協(xié)會(huì)成立后，中國(guó)銀行又協(xié)助協(xié)會(huì)健全貿(mào)易金融專業(yè)委員會(huì)的工作規(guī)則、推進(jìn)貿(mào)易金融行業(yè)制度建設(shè)、組織編寫貿(mào)易金融業(yè)務(wù)工作指引、組織各種形式交流會(huì)議和業(yè)務(wù)交流等，極大地支持了協(xié)會(huì)的工作。
不僅在國(guó)內(nèi)發(fā)揮行業(yè)影響力，在國(guó)際舞臺(tái)上，中國(guó)銀行同樣積極參與和發(fā)揮作用。中國(guó)銀行贊助了國(guó)際商會(huì)銀行委員會(huì)2011年秋季全球會(huì)議銀行委員會(huì)技術(shù)會(huì)議，承擔(dān)了會(huì)議組織、材料準(zhǔn)備等大量工作，為會(huì)議的順利召開作出重要貢獻(xiàn)；作為來自新興經(jīng)濟(jì)體的唯一商業(yè)銀行，中國(guó)銀行參加了國(guó)際商會(huì)貿(mào)易融資違約登記項(xiàng)目，為該項(xiàng)目提供大量統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，使該項(xiàng)目數(shù)據(jù)更加多元化及更具代表性。此外，受國(guó)際商會(huì)中國(guó)國(guó)家委員會(huì)委托，中國(guó)銀行還承擔(dān)了《國(guó)際商會(huì)見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則(2010年修訂本)指南》的翻譯工作，該著作共計(jì)530余頁。
中國(guó)銀行長(zhǎng)期作為國(guó)家對(duì)外開放的重要窗口和對(duì)外籌資的主渠道，服務(wù)大眾，誠(chéng)信至上，為支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)和促進(jìn)對(duì)外經(jīng)貿(mào)發(fā)展做出了重要貢獻(xiàn)。作為傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)和核心品牌業(yè)務(wù)，中國(guó)銀行成立伊始即著手開辦國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，持續(xù)經(jīng)營(yíng)百年從未間斷。在新的一年里，中國(guó)銀行將認(rèn)真貫徹國(guó)家“十二五”發(fā)展規(guī)劃，繼續(xù)堅(jiān)持“貿(mào)易金融服務(wù)一流”的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，充分發(fā)揮貿(mào)易金融業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，為客戶提供更為高效、便捷的服務(wù)，為中國(guó)的對(duì)外貿(mào)易發(fā)展和國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供更強(qiáng)有力的金融支持。
