盡管英國(guó)渣打銀行已于8月14日與指控其為伊朗洗錢的美國(guó)紐約州金融局達(dá)成和解，并繳納了3.4億美元罰款，但這場(chǎng)由美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)起的反洗錢調(diào)查風(fēng)暴遠(yuǎn)未結(jié)束。據(jù)報(bào)道，渣打銀行尚未與美國(guó)財(cái)政部、美聯(lián)儲(chǔ)等聯(lián)邦監(jiān)管部門達(dá)成和解，同時(shí)又有多家金融機(jī)構(gòu)被美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指控涉嫌為被制裁國(guó)家洗錢，正在接受進(jìn)一步調(diào)查。

　　其它監(jiān)管機(jī)構(gòu)仍緊盯渣打

　　據(jù)路透社報(bào)道，美國(guó)財(cái)政部、美聯(lián)儲(chǔ)、司法部和曼哈頓地區(qū)檢察署等多家機(jī)構(gòu)仍在對(duì)渣打銀行涉及洗錢進(jìn)行調(diào)查與取證，未與渣打達(dá)成和解。渣打銀行在與紐約州金融局達(dá)成和解后，希望盡快與其他美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成集體和解，渣打集團(tuán)新聞發(fā)言人表示，受董事會(huì)的指示，集團(tuán)法律部門正在加快與其他監(jiān)管部門的談判，爭(zhēng)取早日取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。

　　另?yè)?jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》8月20日?qǐng)?bào)道，渣打的部分機(jī)構(gòu)投資者對(duì)其前景感到擔(dān)憂，希望盡快平息此次風(fēng)波，與其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解，并加快對(duì)集團(tuán)董事會(huì)的改革，避免此類丑聞的再次發(fā)生。迫于大股東的壓力，渣打改組董事會(huì)的進(jìn)程可能加快。

　　分析人士認(rèn)為，相較紐約州金融局而言，美國(guó)聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查起步更早，而且調(diào)查更加充分與全面。美國(guó)司法部早在2009年就開(kāi)始調(diào)查渣打銀行，美聯(lián)儲(chǔ)也在2010年加入調(diào)查行列。美國(guó)財(cái)政部下設(shè)的重點(diǎn)監(jiān)控外國(guó)銀行違法行為的海外資產(chǎn)控制辦公室(OFAC)，也針對(duì)渣打在美國(guó)的各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了大量的調(diào)查取證。美國(guó)反洗錢中心咨詢顧問(wèn)羅斯·戴爾頓認(rèn)為，外資銀行在美國(guó)洗錢的行為很普遍，這些部門掌握大量證據(jù)，卻遲遲未對(duì)渣打提出指控，可能是希望將尚未查實(shí)之處調(diào)查詳實(shí)后，通過(guò)私下談判與之達(dá)成和解，這正是美國(guó)聯(lián)邦監(jiān)管部門通常的做法。

　　紐約州金融局的“突然襲擊”卻打亂了以上機(jī)構(gòu)的計(jì)劃，美國(guó)財(cái)政部OFAC發(fā)言人就對(duì)紐約州金融局表示不滿，他認(rèn)為渣打銀行被迫先與紐約州金融局進(jìn)行談判，并將與其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)進(jìn)行了數(shù)月的談判暫時(shí)擱置。分析人士認(rèn)為，紐約州金融局的“單邊行動(dòng)”不僅打亂了財(cái)政部與渣打銀行的和解談判，也可能改變以往外國(guó)銀行涉及被制裁國(guó)家的可疑資金交易案件時(shí)，美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)通用的談判和解解決方式。

　　德銀等機(jī)構(gòu)被調(diào)查

　　據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)道，除渣打銀行以外，美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在調(diào)查德意志銀行以及其它三家歐洲銀行涉嫌為伊朗等受制裁國(guó)家洗錢。美國(guó)司法部及曼哈頓地區(qū)檢察署，懷疑它們利用美國(guó)分支機(jī)構(gòu)，為伊朗在相關(guān)交易中轉(zhuǎn)移數(shù)以十億計(jì)美元。但目前調(diào)查只處于初步階段。德銀發(fā)言人對(duì)此表示，該行2007年已決定不再接受伊朗、敘利亞、蘇丹及朝鮮等國(guó)的任何新業(yè)務(wù)，并于法律許可下終結(jié)原有業(yè)務(wù)。

　　另?yè)?jù)報(bào)道，被紐約州金融局指控幫助渣打隱瞞洗錢丑聞的會(huì)計(jì)師事務(wù)所德勤也遭到監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)一步調(diào)查，其位于紐約事務(wù)所的資深合伙人之一丹尼爾·皮羅內(nèi)(Daniel Pirron)，日前被發(fā)現(xiàn)自殺于其美國(guó)寓所附近的停車場(chǎng)。他的家人認(rèn)為其自殺與渣打案件有關(guān)，因?yàn)槠渖砉是皵?shù)天曾向家人表示，將有大禍臨頭，并表示德勤在渣打事件中承受了巨大壓力。

　　而今年6月，荷蘭國(guó)際集團(tuán)(ING)就因被指控為其古巴和伊朗客戶在美國(guó)金融市場(chǎng)的交易中，違反針對(duì)古巴和伊朗制裁措施而支付了6.19億美元的罰款。美國(guó)司法部指控ING通過(guò)隱瞞交易內(nèi)容等方式，在曼哈頓地區(qū)的多家銀行為來(lái)自古巴和伊朗的客戶轉(zhuǎn)移了數(shù)十億美元資金。

　　據(jù)報(bào)道，從2009年起，此類事件就層出不窮：瑞信集團(tuán)在2009年支付了5.36億美元的罰金，萊斯銀行在2009年支付了3.5億美元，巴克萊銀行在2010年支付了2.98億美元通過(guò)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)交納罰金和解的方式，了結(jié)了類似的洗錢指控。