新華網(wǎng)消息 據(jù)保監(jiān)會網(wǎng)站4日消息，中國保監(jiān)會近日發(fā)布《關(guān)于加強和改進保險機構(gòu)投資管理能力建設(shè)有關(guān)事項的通知》，進一步加強和改進保險機構(gòu)投資管理能力建設(shè)。
《通知》梳理了現(xiàn)有的保險機構(gòu)投資能力，借鑒國際經(jīng)驗，以渠道為基礎(chǔ)，將投資管理能力明確為股票投資能力等7類，增強投資能力建設(shè)和監(jiān)管體系的系統(tǒng)性和規(guī)范性；要求保險機構(gòu)開展有關(guān)投資業(yè)務(wù)，按規(guī)定備案能力，對上述業(yè)務(wù)實施一定意義上的牌照化管理。
《通知》對投資能力建設(shè)的有關(guān)事項進行了優(yōu)化和調(diào)整。一是允許保險集團整合內(nèi)部資源，構(gòu)建股權(quán)和不動產(chǎn)投資的統(tǒng)一專業(yè)平臺；二是順應(yīng)有關(guān)機構(gòu)整體劃轉(zhuǎn)投資業(yè)務(wù)的需要，建立了相適應(yīng)的投資能力主體轉(zhuǎn)換銜接機制；三是簡化股權(quán)和不動產(chǎn)投資能力的現(xiàn)場評估程序，提高評估工作質(zhì)量；四是對購置自用性不動產(chǎn)或投資保險類企業(yè)股權(quán)，不作能力備案要求。
《通知》進一步厘清了市場和監(jiān)管職責(zé)。規(guī)定保險機構(gòu)開展投資能力建設(shè)，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險責(zé)任人或持牌人制度，將投資能力建設(shè)的風(fēng)險責(zé)任落實到人；明確風(fēng)險責(zé)任人的類別、數(shù)量、資質(zhì)及專業(yè)能力等要素，要求其每年接受相關(guān)培訓(xùn)學(xué)習(xí)；中國保監(jiān)會將加強保險機構(gòu)投資能力的持續(xù)監(jiān)管，監(jiān)督保險機構(gòu)投資管理能力的合規(guī)性，對不符合規(guī)定的可以暫停或取消已經(jīng)備案的能力資格。
《通知》遵循“放開前端，管住后端”的總體原則，堅持市場化改革方向，強化風(fēng)險監(jiān)管，有助于推動行業(yè)提升保險資產(chǎn)管理能力，提高運作效率，促進保險業(yè)又好又快發(fā)展。
通知全文如下：
關(guān)于加強和改進保險機構(gòu)投資管理能力建設(shè)有關(guān)事項的通知
保監(jiān)發(fā)〔2013〕10號
各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：
加強投資能力建設(shè)，是保險機構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的前提和基礎(chǔ)，也是防范風(fēng)險的重要手段。為進一步加強和改進投資管理能力建設(shè)，提高監(jiān)管和市場效率，根據(jù)《保險資金運用管理暫行辦法》及相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
一、保險機構(gòu)投資管理能力包括以下7類：股票投資能力、無擔(dān)保債券投資能力、股權(quán)投資能力、不動產(chǎn)投資能力、基礎(chǔ)設(shè)施投資計劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力、不動產(chǎn)投資計劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力和衍生品運用能力。
保險機構(gòu)開展相關(guān)投資管理業(yè)務(wù)，其投資管理能力應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。
二、保險集團（控股）公司可以整合內(nèi)部資源，構(gòu)建統(tǒng)一專業(yè)平臺，以集團（控股）公司或其接受中國保監(jiān)會監(jiān)管的子公司作為備案主體，在全集團范圍內(nèi)統(tǒng)一開展股權(quán)和不動產(chǎn)投資能力建設(shè)及相關(guān)投資業(yè)務(wù)。
三、保險機構(gòu)股權(quán)投資能力、不動產(chǎn)投資能力、基礎(chǔ)設(shè)施投資計劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力和不動產(chǎn)投資計劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力備案的現(xiàn)場評估，調(diào)整為現(xiàn)場評估與面談專業(yè)團隊相結(jié)合，重點考察人員資質(zhì)合規(guī)性。符合規(guī)定的，中國保監(jiān)會按程序予以備案；不符合規(guī)定的，不予備案并說明理由。
已經(jīng)獲得能力備案的保險公司，將相關(guān)業(yè)務(wù)整體轉(zhuǎn)移至保險資產(chǎn)管理公司或?qū)I(yè)平臺機構(gòu)的，保險資產(chǎn)管理公司或?qū)I(yè)平臺機構(gòu)經(jīng)授權(quán)并自我評估符合相關(guān)規(guī)定后，可向中國保監(jiān)會申請直接換發(fā)相關(guān)能力備案表。中國保監(jiān)會不再評估保險資產(chǎn)管理公司或?qū)I(yè)平臺機構(gòu)的該項能力。
四、保險機構(gòu)備案每一類投資能力，應(yīng)當(dāng)明確至少2名風(fēng)險責(zé)任人，包括1名行政責(zé)任人和1名專業(yè)責(zé)任人。行政責(zé)任人應(yīng)當(dāng)由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任，對投資能力和具體投資業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性承擔(dān)主要責(zé)任；專業(yè)責(zé)任人由符合專業(yè)條件、能夠承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險責(zé)任的高級管理人員擔(dān)任，對投資能力的有效性、具體業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示的充分性和及時性承擔(dān)主要責(zé)任。風(fēng)險責(zé)任人應(yīng)當(dāng)在任職期間內(nèi)，每年參加相關(guān)風(fēng)險責(zé)任培訓(xùn)學(xué)習(xí)。風(fēng)險責(zé)任人的具體要求另行制定。風(fēng)險責(zé)任人由中國保監(jiān)會統(tǒng)一向社會公布。
五、保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強投資能力持續(xù)管理。中國保監(jiān)會通過審查公司內(nèi)控報告、現(xiàn)場檢查或評估等方式，監(jiān)督保險機構(gòu)投資能力的合規(guī)性，對不符合規(guī)定的，可以暫停或取消已經(jīng)備案的能力資格。
六、保險機構(gòu)購置自用性不動產(chǎn)或投資保險類企業(yè)股權(quán)，應(yīng)當(dāng)履行投資報告等規(guī)定程序，不作能力備案要求。
七、本通知自發(fā)布之日起施行。有關(guān)規(guī)定與本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。
