本報(bào)此前曾報(bào)道非法中介機(jī)構(gòu)宣稱可提供股權(quán)融資、債權(quán)融資等多種低息貸款服務(wù)(詳見本報(bào)6月15日第35版)。昨日位于遼寧的一家企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人打來電話稱差點(diǎn)落入融資陷阱，希望借本報(bào)再次提醒投資者防范此類融資騙局。

　　低息融資極具誘惑性

　　張女士是遼寧省鞍山市一家企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。該企業(yè)主要生產(chǎn)運(yùn)用于礦山、煤礦、電力等行業(yè)的耐磨性產(chǎn)品。張女士在電話中告訴記者，前一周公司收到了一封署名為“貿(mào)易渣打(特許)銀行”的信函，信中附有項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)宣傳資料。公司此前已向銀行申請(qǐng)了一些貸款，目前還需要500萬元~1000萬元的周轉(zhuǎn)資金。讓她們心動(dòng)的是，“貿(mào)易渣打(特許)銀行”宣稱的融資費(fèi)率比銀行還要低。于是她與公司同事上周親自到北京對(duì)這家銀行進(jìn)行實(shí)地考察。

　　張女士介紹說，該公司位于北京朝陽區(qū)一寫字樓內(nèi)，不過她和同事發(fā)現(xiàn)，該公司的名稱并不是之前說的“貿(mào)易渣打(特許)銀行”，而是“新貿(mào)渣特(北京)資產(chǎn)管理有限公司”，在“新貿(mào)渣特”辦公場(chǎng)所內(nèi)有10多位工作人員在辦公。在第一天大致了解了雙方的情況后，第二天對(duì)方便要求簽訂一份協(xié)議，這讓張女士感到不解，對(duì)方幾乎不了解自己公司的財(cái)務(wù)狀況及還款能力，就這么輕易地敲定了貸款？“新貿(mào)渣特”的負(fù)責(zé)人告訴張女士，貸款不需要什么房產(chǎn)抵押，只需要法定代表人的身份證復(fù)印件、個(gè)人簡歷、常規(guī)體檢報(bào)告書、資金的使用及還款計(jì)劃等，還需要一份符合國際慣例的項(xiàng)目數(shù)據(jù)分析報(bào)告書。之后一家自稱受“新貿(mào)渣特”委托的數(shù)據(jù)報(bào)告公司稱，只要張女士將公司的財(cái)務(wù)報(bào)表電子版發(fā)給他們，張女士就能得到“符合國際慣例的”數(shù)據(jù)分析報(bào)告。不久“新貿(mào)渣特”派了2名人員到公司了解財(cái)務(wù)信息。

　　本報(bào)報(bào)道敲響警鐘

　　張女士對(duì)此融資業(yè)務(wù)流程有所疑慮，于是要求“新貿(mào)渣特”提供相關(guān)證明，但他們只提供了組織機(jī)構(gòu)代碼證以及企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，卻未能提供稅務(wù)證。經(jīng)驗(yàn)豐富的張女士在網(wǎng)絡(luò)中搜索，看到了本報(bào)6月15日在“今日財(cái)富”版面刊登的一篇名為《找“渣打銀行”融資？小心是李鬼》的報(bào)道。她打進(jìn)本報(bào)電話向記者表示，她們的經(jīng)歷與本報(bào)報(bào)道的一樣，對(duì)方提供的融資期限也是從2年至10年不等，費(fèi)率也是從7.8%~8.9%。公司目前還未交付相關(guān)費(fèi)用，但是如果協(xié)議生效，可能存在后續(xù)的各種變相收費(fèi)。她說，本報(bào)的報(bào)道進(jìn)一步證實(shí)了她們此前的懷疑。她希望再次提醒投資者提防此類融資陷阱。

　　記者致電渣打銀行(中國)有限公司客服中心的中小企業(yè)理財(cái)服務(wù)熱線，客服人員告訴記者，渣打銀行沒有“貿(mào)易渣打(特許)銀行”這樣的下屬機(jī)構(gòu)。在榕銀行人士表示，企業(yè)融資一般需要相應(yīng)抵押物，上述融資項(xiàng)目多是騙局，客戶如果向他們申請(qǐng)借款，后續(xù)就會(huì)以各種名義收取費(fèi)用，比如評(píng)估費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)等。