境外人民幣需求強烈 外資行借勢突圍

2013-02-07 10:16     來源:中國證券報     編輯:范樂

  花旗中國近日完成首筆人民幣境外放款。恒生銀行研究報告認(rèn)為,人民幣在國際間被廣泛使用,更多公司選擇以人民幣作跨境貿(mào)易結(jié)算。2013年人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算金額或上升約20%,比香港與內(nèi)地之間的貿(mào)易增長速度更快。人民幣國際化的進程正在加快。在此進程中,外資銀行表現(xiàn)搶眼。

  境外人民幣資金需求強烈

  花旗交易服務(wù)部(CTS)中國區(qū)總經(jīng)理裴奕根接受中國證券報記者采訪時介紹,首筆境外放款由花旗中國代表一家歐洲食品公司完成,是把該歐洲企業(yè)在中國結(jié)余的運營資金,轉(zhuǎn)至該公司在新加坡的人民幣賬戶上。從而實現(xiàn)跨國企業(yè)的全球資金調(diào)配,提高資金利用效率,降低企業(yè)海外人民幣的融資成本。

  “只有來自實體經(jīng)濟的強烈意愿才能真正推動人民幣國際化。而財富500強企業(yè)的境外人民幣資金需求是推動人民幣國際化的重要力量!迸徂雀J(rèn)為,允許跨國企業(yè)把在國內(nèi)的人民幣存款轉(zhuǎn)到境外,可優(yōu)化跨國企業(yè)資金管理,方便人民幣在海外的使用,從而降低跨國企業(yè)在海外付款的成本、減少匯兌風(fēng)險,保證跨國企業(yè)的供應(yīng)鏈穩(wěn)定,最重要的是增加人民幣在國際交易中的便利性。目前花旗銀行的核心客戶群(包括一批世界500強企業(yè))對境外人民幣融資非常有興趣。外資銀行在這一潮流中有巨大的拓展空間。

  外資銀行在人民幣國際化浪潮中表現(xiàn)搶眼。東亞銀行1月28日宣布,在深圳人行發(fā)布《前?缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法》后,便為前?蛻糁职才趴缇橙嗣駧刨J款。

  根據(jù)《暫行辦法》,境內(nèi)企業(yè)如在前海注冊成立,并在前海合作區(qū)實際經(jīng)營或投資業(yè)務(wù),即可直接從香港銀行借入人民幣,用于建設(shè)及發(fā)展前海。前海企業(yè)可與香港銀行自行商定貸款的利率及期限。

  發(fā)展空間廣闊

  “目前境外人民幣存款量不到國內(nèi)的1%,應(yīng)當(dāng)鼓勵人民幣合法、有序地走出去!迸徂雀榻B,人民幣境外貸款正處在試點階段。企業(yè)可以通過銀行向央行申請該業(yè)務(wù),央行會根據(jù)企業(yè)的運營規(guī)模、海外需求等給出一個人民幣境外放款額度。整個流程走下來還是比較通暢的。

  恒生銀行研究報告認(rèn)為,人民幣國際化所帶來的好處甚多,最直接的莫過于為從事跨境貿(mào)易及投資的內(nèi)地公司節(jié)省交易成本。內(nèi)地企業(yè)在海外進行投資所面對的匯率風(fēng)險也會相應(yīng)下降。長遠而言,在國際貿(mào)易及投資交易增加使用人民幣,可使內(nèi)地享受人民幣作為全球主要貨幣的好處。更為重要的是,人民幣國際化有助減輕美元匯率波動及美國經(jīng)濟政策更迭對內(nèi)地經(jīng)濟的影響,以及提高內(nèi)地在國際金融市場的影響力。人民幣國際化的其它正面影響還包括促進內(nèi)地金融及匯率改革。而這些改革對人民幣能否成為真正的國際貨幣至關(guān)重要。

  恒生銀行認(rèn)為,開放資本賬戶是人民幣進一步國際化的關(guān)鍵。準(zhǔn)許更多資金進出內(nèi)地的進程已經(jīng)展開,未來會加速。雖然內(nèi)地仍然實施資本管制,但正以循序、有選擇及審慎的方式撤銷有關(guān)限制。隨著合資格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)、合資格境外機構(gòu)投資者(QFII) 及人民幣合資格境外機構(gòu)投資者(RQFII) 等計劃陸續(xù)擴大,進出內(nèi)地的資金流量正不斷增加。

  人民銀行公布的數(shù)據(jù)顯示,2012年全年境內(nèi)以人民幣結(jié)算的跨境貿(mào)易結(jié)算金額累計達29,352億元人民幣。

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