歐盟援助難根治西銀行業(yè)危機

時間:2012-06-12 09:11   來源:中國證券報

游客們在馬德里證券交易所內(nèi)參觀 合成/王力

  受歐盟決定向西班牙提供援助消息影響,亞太地區(qū)主要股市11日普漲,隨后開盤的歐洲股市也普遍高開。

  當日,日本東京股市日經(jīng)225種股票平均價格指數(shù)漲幅為1.96%、韓國首爾股市綜合指數(shù)漲幅為1.71%、新加坡股市海峽時報指數(shù)漲幅為1.82%、中國香港股市恒生指數(shù)漲幅為2.44%。

  截至北京時間11日19時30分,西班牙IBEX35指數(shù)上漲1.18%,該指數(shù)開盤時一度飆升逾5%;英國富時股指上漲0.48%;法國CAC40股指上漲1.15%;德國DAX股指上漲1.37%。保險、金融服務業(yè)板塊表現(xiàn)優(yōu)于大盤。另外,西班牙10年期國債收益率迅速由上周的接近7%下行至6.15%。

  分析人士指出,西班牙銀行業(yè)危機久拖不決,不斷惡化,并最終申請外部援助顯示,歐盟缺乏一個統(tǒng)一的銀行業(yè)監(jiān)管體系和救助機制,建立銀行業(yè)聯(lián)盟是解決西班牙及整個歐元區(qū)銀行業(yè)危機的治本之策。

  另據(jù)法新社報道,歐元區(qū)承諾以“有限條件”援助西班牙,可能引發(fā)愛爾蘭就援助協(xié)議與歐盟重新談判,謀求與西班牙一樣的受援條件。

  援助難根治西銀行業(yè)危機

  歐元集團9日宣布,“西班牙政府已告知歐元區(qū),該國近期將向歐元區(qū)提出正式救助請求。歐元區(qū)愿意接受這一請求”。救助貸款金額包括銀行業(yè)重組所需的資本金以及其他備用資金,總計不超過1000億歐元。收到正式申請后,歐盟委員會將在同歐洲央行、歐洲銀行管理局和國際貨幣基金組織(IMF)協(xié)商的基礎(chǔ)上,對救助計劃作出評估,并提出救助將涉及的必要政策條件,此后將通過歐元區(qū)臨時救助基金——歐洲金融穩(wěn)定工具(EFSF)或永久性救助工具——歐洲穩(wěn)定機制(ESM)提供貸款。

  西班牙首相拉霍伊稱,歐元區(qū)援助西班牙銀行業(yè)為一次重大“勝利”。但部分金融機構(gòu)認為,救助方案并不能徹底解決西班牙銀行業(yè)危機。高盛集團表示,短期內(nèi)西班牙尋求救助是有積極意義的進展,特別是對西班牙銀行業(yè)而言,但這并不能解決西班牙全部的財政問題和宏觀經(jīng)濟問題,而這些問題仍是導致危機的根本性問題。

  愛爾蘭都柏林大學經(jīng)濟學家卡爾·韋蘭則認為,西班牙重組銀行業(yè)的成本最終仍會由西班牙全體國民承擔。

  歐盟醞釀銀行業(yè)聯(lián)盟

  布魯塞爾歐洲與全球經(jīng)濟研究所高級研究員尼古拉·韋龍指出,雖然歐元區(qū)各國實現(xiàn)了貨幣一體化,但銀行監(jiān)管的權(quán)力基本全都在成員國政府。鑒于歐洲的銀行相對所屬國經(jīng)濟總量來說規(guī)模龐大,跟本國銀行業(yè)有著千絲萬縷聯(lián)系的當?shù)卣茈y或不愿大刀闊斧地改革現(xiàn)有的監(jiān)管體系。

  諸多跡象顯示,近期歐盟已開始為建立銀行業(yè)聯(lián)盟邁出第一步。歐盟委員會主席巴羅佐、歐央行行長德拉吉以及多個歐元區(qū)成員國政府首腦近期多次呼吁,應加強泛歐層面的銀行業(yè)監(jiān)管,賦予歐元區(qū)或歐盟機構(gòu)更多的監(jiān)管權(quán)力,設(shè)立由銀行自己出資的救助機制,建立泛歐存款保險機制等。根據(jù)歐盟委員會6日公布的一項銀行業(yè)改革方案,歐盟委員會將制定歐洲統(tǒng)一的銀行業(yè)監(jiān)管標準,從而使監(jiān)管者能夠獲取關(guān)于銀行健康狀況更加真實的信息,同時還將強制銀行自己出資設(shè)立清算基金,以應對可能出現(xiàn)的破產(chǎn)清算。此項改革還將強化對銀行業(yè)的監(jiān)管權(quán)力。根據(jù)該方案,一旦銀行無法自救,銀行監(jiān)管機構(gòu)將立即介入,并有權(quán)對銀行實施重組、解雇管理層、拆分或出售銀行資產(chǎn)、減記破產(chǎn)銀行的債務以及迫使銀行股東承擔救助成本等。

  英國首相卡梅倫日前表示,支持歐盟委員會提出的建立銀行業(yè)聯(lián)盟的設(shè)想,但英國不會參與。他稱,毫無疑問歐元區(qū)國家需要在銀行業(yè)監(jiān)管等方面進行更加緊密的合作,但由于英國不屬于歐元區(qū),因此不會參與其中。

  愛爾蘭“眼紅”西班牙

  歐盟援助西班牙承諾還引發(fā)了新的矛盾。據(jù)法新社報道,歐元區(qū)另一受援國愛爾蘭表示,希望針對援助協(xié)議條款與歐盟重新談判,得到和西班牙一樣的待遇。報道稱,愛爾蘭政府將在21日召開的歐元區(qū)財長會議上正式提出同等受援待遇問題。

  根據(jù)歐元區(qū)9日的承諾,援助西班牙方案并不會附加任何財政緊縮和經(jīng)濟改革條款。由于房市崩潰及經(jīng)濟衰退,愛爾蘭于2010年11月與歐盟和IMF達成了規(guī)模為850億歐元救助協(xié)議。同希臘和葡萄牙一樣,為換取援款,愛爾蘭必須實施嚴苛的財政緊縮和經(jīng)濟改革措施。

  另據(jù)道瓊斯通訊社報道,歐盟委員會發(fā)言人塔爾迪奧11日表示,歐元區(qū)向西班牙提供的援款利率將維持在3%至4%之間的“合適水平”,最終貸款規(guī)?赡懿坏1000億歐元,另將附加針對西班牙銀行業(yè)的嚴格整改條件。(記者 陳聽雨)

編輯:王君飛

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