兌換業(yè)務(wù)快捷，往往只要幾個(gè)電話、半個(gè)小時(shí)就搞定，經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)輻射面廣，有穩(wěn)定的客戶群
橫跨臺(tái)海兩岸的“地下錢莊”，正成為洗錢犯罪的一個(gè)渠道。
《瞭望》新聞周刊記者近日在福建沿海采訪了解到，隨著閩臺(tái)交往不斷密切，走私、販毒、電信詐騙等互涉兩地的犯罪也呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，一些不法分子利用“地下錢莊”渠道將非法所得迅速轉(zhuǎn)移出境。
這些“地下錢莊”兌換業(yè)務(wù)快捷，往往只要幾個(gè)電話、半個(gè)小時(shí)就搞定，經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)輻射面廣，有穩(wěn)定的客戶群。部分企業(yè)和個(gè)人出于轉(zhuǎn)移資金、逃避稅收、隱名投資等目的，也傾向于利用“地下錢莊”往來(lái)資金。
業(yè)內(nèi)人士向本刊記者反映，應(yīng)加強(qiáng)部門協(xié)作，重點(diǎn)打擊那些利用“地下錢莊”從事洗錢、轉(zhuǎn)移贓款、逃避稅收等活動(dòng)的違法犯罪分子。
此外，“地下錢莊”非法新臺(tái)幣交易的勢(shì)頭，反映出當(dāng)前兩岸金融貨幣政策上滯后于經(jīng)貿(mào)、人員往來(lái)現(xiàn)狀。上述人士建議，密切兩岸金融合作、建立兩岸貨幣清算機(jī)制應(yīng)當(dāng)提上日程。
10億元大案
2008年福建省公安廳偵辦的公安部督辦“2·13”楊秀珍非法經(jīng)營(yíng)案，是當(dāng)?shù)亟陙?lái)查獲的最大一起“地下錢莊”案。
當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)向本刊記者介紹，這起案件中，楊秀珍、張秀娟、陳主官等人在福州經(jīng)營(yíng)的“地下錢莊”與境外錢莊勾結(jié)，采取境外收取或支付外幣，境內(nèi)支付或收取人民幣的交易方式非法買賣外匯，并在兌換匯率上增減點(diǎn)數(shù)非法牟利，非法經(jīng)營(yíng)額達(dá)到10億余元人民幣。
案件于2011年審結(jié)，共11名被告人獲刑，主犯楊秀珍被判處有期徒刑6年。
據(jù)楊秀珍供述，2007年開始，她和臺(tái)灣新竹、臺(tái)北一些地方的莊家合作兌換新臺(tái)幣。其根據(jù)臺(tái)灣方面報(bào)的利率，再加上自己的利潤(rùn)，報(bào)給大陸客戶，收取并支付人民幣，并定期和臺(tái)灣方面對(duì)賬結(jié)算。
錢莊經(jīng)營(yíng)者張建平稱，境內(nèi)的客戶要購(gòu)買新臺(tái)幣時(shí)，先和錢莊商量好匯率和手續(xù)費(fèi)(千分之一到千分之二)，客戶將購(gòu)買新臺(tái)幣的錢打到錢莊指定賬戶后，錢莊通知臺(tái)灣莊家把新臺(tái)幣打到客戶指定的賬戶。
被告人陳主官說(shuō)，錢莊新臺(tái)幣交易很活躍，客戶需求量大，金額從每次幾萬(wàn)到幾十萬(wàn)甚至幾百萬(wàn)元不等。為了資金往來(lái)方便，“我們大量使用以他人身份資料開設(shè)的賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬”。
福建省公安廳統(tǒng)計(jì)，2007年以來(lái)，該省公安機(jī)關(guān)已立案?jìng)赊k“地下錢莊”案件21起，抓獲犯罪嫌疑人35人，涉案金額數(shù)百億元人民幣，交易幣種以新臺(tái)幣為主。
但是，“查處的案件只是‘地下錢莊’活動(dòng)冰山一角”，福建省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)劉文年告訴本刊記者，由于錢莊交易建立在雙方信任基礎(chǔ)上，有約定俗成的黑市行業(yè)秩序，各個(gè)錢莊在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中逐漸形成相對(duì)固定的客戶群和交易網(wǎng)絡(luò)，交易雙方口頭約定、現(xiàn)場(chǎng)結(jié)算就可以完成，“公安機(jī)關(guān)查實(shí)并追究責(zé)任的不多”。
當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)坦言，目前破獲的“地下錢莊”案件主要涉及上游販毒、走私、洗錢等犯罪，從而循線追蹤發(fā)現(xiàn)，而大量交易其實(shí)還未浮出水面。
劉文年說(shuō)，閩臺(tái)經(jīng)貿(mào)往來(lái)密切，貨幣兌換需求大，相對(duì)于合法外匯交易渠道手續(xù)繁瑣、周期較長(zhǎng)、總額限制等，“地下錢莊”手續(xù)簡(jiǎn)便、操作快捷且不受總額限制，客戶與“地下錢莊”確認(rèn)交易后，莊家通過(guò)電話就可以完成資金轉(zhuǎn)移。
本刊記者在當(dāng)?shù)夭稍L獲知，“地下錢莊”非法新臺(tái)幣交易中，錢莊在兩岸都有窩點(diǎn)，交易隱蔽快捷，只需幾個(gè)電話就可以完成，很難監(jiān)管到其間的外匯流動(dòng)。
據(jù)了解，一些臺(tái)商出于逃避稅收、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將資產(chǎn)和利潤(rùn)通過(guò)地下渠道轉(zhuǎn)移境外，在大陸地區(qū)的公司賬面上制造微利甚至虧損假象，一些在大陸“隱名投資”的臺(tái)商也通過(guò)錢莊渠道往來(lái)資金。
家族式隱蔽經(jīng)營(yíng)
劉文年介紹，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)在一些地下錢莊窩點(diǎn)曾多次當(dāng)場(chǎng)繳獲巨額新臺(tái)幣。2008年，石獅市公安機(jī)關(guān)在破獲一起“地下錢莊”案時(shí)當(dāng)場(chǎng)繳獲新臺(tái)幣1300萬(wàn)余元。
業(yè)內(nèi)人士分析，從福建公安機(jī)關(guān)查獲案件看，“地下錢莊”非法新臺(tái)幣交易呈現(xiàn)三大特點(diǎn)：
其一，經(jīng)營(yíng)方式多為家族式，呈公司化發(fā)展趨勢(shì)�！暗叵洛X莊”莊主多為個(gè)體經(jīng)營(yíng)者，核心成員基本都是家族成員或其境內(nèi)外的親戚朋友，家族性經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)十分突出。
究其原因，一方面親朋好友較為可靠，不容易出現(xiàn)攜款潛逃，另一方面一旦被執(zhí)法機(jī)關(guān)查獲，嫌疑人之間可以相互串供、逃避制裁。
其二，組織嚴(yán)密、分工細(xì)致、手段隱蔽、逃避打擊能力強(qiáng)。上述“地下錢莊”與客戶商談業(yè)務(wù)主要通過(guò)電話，關(guān)鍵內(nèi)容還要使用暗語(yǔ)，如將“一萬(wàn)”說(shuō)成“一�！�，極少使用通訊工具傳遞賬戶信息。
“地下錢莊”也較少使用現(xiàn)金交易，多是通過(guò)銀行進(jìn)行資金劃撥，對(duì)大宗交易一般分成幾筆進(jìn)行；交易不立書面合同，不留書面憑據(jù)，有的只簡(jiǎn)單記錄交易情況，在確認(rèn)交易完成后就銷毀；平時(shí)進(jìn)行交易的賬務(wù)記錄大多不設(shè)置相關(guān)的賬簿、賬冊(cè)，也不使用正規(guī)的記賬憑證和記賬方式，僅以某種形式或采用某種代碼進(jìn)行流水記錄。
此外，經(jīng)營(yíng)者常使用親朋好友、外籍人員、已故人員的身份證多頭開戶，頻繁銷戶，極力逃避監(jiān)管。
其三，“地下錢莊”正成為洗錢犯罪的主要渠道。近年來(lái)互涉兩岸犯罪問(wèn)題日漸凸顯，走私、毒品、電信詐騙等案件呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，一些犯罪嫌疑人將違法所得通過(guò)“地下錢莊”渠道轉(zhuǎn)移，以逃避打擊、追贓。
福建省泉州市公安局刑偵支隊(duì)一大隊(duì)教導(dǎo)員陳宗慶告訴本刊記者，一些電信詐騙分子在大陸或境外設(shè)立詐騙窩點(diǎn)，針對(duì)大陸居民實(shí)施詐騙，一旦得手，迅速將贓款轉(zhuǎn)賬，通過(guò)“地下錢莊”轉(zhuǎn)移出境。
上述“地下錢莊”導(dǎo)致大量資金游離于正規(guī)金融體系之外，受訪專家指出，其帶來(lái)的金融風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。
福建省警察學(xué)院教授倪小宇說(shuō)，沿海地區(qū)“地下錢莊”數(shù)量龐大、資金往來(lái)數(shù)額巨大，一些錢莊每天的交易量上億元人民幣，實(shí)際上發(fā)揮了資金結(jié)算、外匯交易、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、洗錢等作用，破壞了國(guó)家外匯管理秩序、增加了經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的不確定性，也為其他違法犯罪活動(dòng)提供了便利，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)厲打擊。
“地下錢莊”興盛背后
“地下錢莊”業(yè)務(wù)“興盛”，也因其客觀上扮演著兩岸民間資金往來(lái)快速通道的角色。
在福建省公安廳破獲的涉案金額10億多元的“2·13”特大“地下錢莊”案件中，不少福建水產(chǎn)商販將水產(chǎn)品出口到臺(tái)灣，臺(tái)灣的購(gòu)貨人收到貨物后就通過(guò)嫌疑人楊秀珍的錢莊把新臺(tái)幣兌換成人民幣，再由楊秀珍將人民幣交給福建商販。
福州人林某嫁到臺(tái)灣后，常給娘家人寄錢，她也是通過(guò)楊秀珍的錢莊往來(lái)資金：她在臺(tái)灣把新臺(tái)幣交給錢莊的人以后，楊秀珍把人民幣打到林英在大陸建行的賬戶。
隨著閩臺(tái)經(jīng)貿(mào)交流、人員往來(lái)日益密切，人民幣與新臺(tái)幣兌換需求不斷增加。一些金融機(jī)構(gòu)雖已開設(shè)人民幣與新臺(tái)幣兌換業(yè)務(wù)，但被部分人認(rèn)為手續(xù)繁瑣、周期長(zhǎng)、金額有限。
廈門大學(xué)臺(tái)灣研究院副院長(zhǎng)鄧?yán)暾J(rèn)為，當(dāng)前兩岸尚未建立貨幣直接匯兌機(jī)制，兩岸貿(mào)易結(jié)算不是以人民幣或者新臺(tái)幣結(jié)算，而是透過(guò)第三方貨幣美元結(jié)算，這在客觀上增加了匯兌成本和匯率風(fēng)險(xiǎn)。在兩岸經(jīng)貿(mào)往來(lái)日益密切的背景下，兩岸一些經(jīng)商者轉(zhuǎn)而利用“地下錢莊”這一快捷渠道往來(lái)資金，這也是“地下錢莊”非法新臺(tái)幣交易猖獗的重要原因。
就查處違法犯罪行為而言，有關(guān)部門提出，有效打擊“地下錢莊”需加強(qiáng)部門協(xié)作，形成合力。比如，建立“地下錢莊”情報(bào)信息數(shù)據(jù)庫(kù)，將可疑的公司、人員、賬戶、交易線索、金融機(jī)構(gòu)等信息收集入庫(kù)，掌握監(jiān)控主動(dòng)權(quán)；加大案件偵辦力度，提高打擊效能，公安、銀行、外匯管理部門建立信息交換機(jī)制。
此外，公安、銀行、海關(guān)、稅務(wù)等部門密切協(xié)作，充分利用大額和可疑資金交易報(bào)告、核查制度，加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)，建立對(duì)可疑資金、大額資金、可疑賬戶的監(jiān)控體系，實(shí)時(shí)掌握銀行交易數(shù)據(jù)真實(shí)情況，查證“地下錢莊”交易信息。
治本之策，還在加強(qiáng)金融合作，建立兩岸貨幣清算機(jī)制。鄧?yán)暾f(shuō)，在ECFA架構(gòu)下，隨著兩岸經(jīng)貿(mào)往來(lái)不斷密切、兩岸投資不斷增加，兩岸密切金融合作勢(shì)在必行。“十二五”規(guī)劃明確提出要“推動(dòng)建立兩岸貨幣清算機(jī)制”，當(dāng)前兩岸關(guān)系不斷改善為建立兩岸貨幣清算機(jī)制創(chuàng)造了有利條件。
[責(zé)任編輯：李迪]
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