“反洗錢”取得突破，“雙引擎”立下大功
“反洗錢”取得突破，“雙引擎”立下大功
◎本報記者 王延斌
“轄區(qū)以‘洗錢罪’宣判案件19例，是2019年的4.75倍，更是2009—2019年10年間洗錢案件數(shù)量的1.36倍�！北P點(diǎn)2020年工作，這一數(shù)字是山東反洗錢歷史上的重大突破。上述突破的幕后推動者之一是中國人民銀行濟(jì)南分行（以下簡稱人行濟(jì)南分行）。
科技日報記者從人行濟(jì)南分行了解到，該行發(fā)揮反洗錢職能，搭建“助力打黑幫”與“著力打黑財”雙引擎，在全國率先聯(lián)合轄區(qū)公、檢、法、司下發(fā)專門文件，強(qiáng)力打擊涉黑洗錢犯罪；同時，率先開展打擊涉黑洗錢專項行動，制定山東省預(yù)防打擊洗錢犯罪銀警、銀檢合作機(jī)制，取得一系列突破。
“明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)……以洗錢罪追究刑事責(zé)任。”這是《刑法》第一百九十一條對“洗錢罪”的定義。
掃黑除惡專項斗爭伊始，人行濟(jì)南分行即意識到黑社會犯罪是洗錢犯罪的上游犯罪，打擊涉黑洗錢犯罪，可最大程度沒收黑社會組織的“錢袋子”，防止其死灰復(fù)燃。
2018年6月，該行在全國率先聯(lián)合省法、檢、公、司四部門印發(fā)《關(guān)于在掃黑除惡專項斗爭中強(qiáng)化打擊洗錢犯罪的通知》，強(qiáng)化對洗錢犯罪的精準(zhǔn)打擊，確保徹底鏟除“黑財”。據(jù)了解，此舉作為山東掃黑除惡專項斗爭特色工作之一向中央掃黑除惡第五督導(dǎo)組進(jìn)行了匯報，得到肯定。
在“打傘破網(wǎng)”“打財斷血”重點(diǎn)工作中，“洗錢罪”是關(guān)鍵性法律武器。
2019年11月，人行濟(jì)南分行聯(lián)合山東省掃黑辦在全省范圍內(nèi)開展打擊涉黑洗錢犯罪專項行動。該行動各個階段任務(wù)明確，強(qiáng)化措施落地，將全省打擊涉黑洗錢犯罪工作推向了新高度。
反洗錢系統(tǒng)是可疑資金監(jiān)測依賴的最重要“武器”，監(jiān)測模型是發(fā)揮武器作用的“彈藥”，如何引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)科學(xué)應(yīng)用現(xiàn)代科技手段提高監(jiān)測分析效能一直是人行濟(jì)南分行重點(diǎn)推進(jìn)的工作之一。在此背景下，人行濟(jì)南分行在全國首批開展反洗錢數(shù)據(jù)治理試點(diǎn)工作。
山東省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)普遍存在可疑交易報告情報價值不高、可疑資金監(jiān)測模型趨同、可疑交易分析不充分等問題。破解難題，人行濟(jì)南分行通過數(shù)據(jù)治理提高金融情報價值。
比如，有能力的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)能夠根據(jù)大數(shù)據(jù)分析自主調(diào)整監(jiān)測模型閾值或自主研發(fā)地域性、針對性監(jiān)測模型，總結(jié)、提煉、驗(yàn)證、修訂山東地區(qū)團(tuán)伙作案可疑特征，自主研發(fā)了可疑交易監(jiān)測模型，通過識別團(tuán)伙作案資金交易可疑點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)對團(tuán)伙成員“一籮筐”精準(zhǔn)抓取，有效提高可疑交易報告質(zhì)量。
掃黑除惡專項行動開展3年以來，人行濟(jì)南分行共推動8例涉黑洗錢案成功宣判，另有12項涉黑洗錢線索獲得立案，立案數(shù)量是專項行動前的6倍，為近10年來線索總量的1.35倍。人行濟(jì)南分行獲得全國掃黑除惡專項斗爭先進(jìn)單位、山東省掃黑除惡專項斗爭先進(jìn)單位榮譽(yù)稱號，反洗錢處獲得“優(yōu)秀團(tuán)隊”榮譽(yù)稱號。
目前，中國反洗錢監(jiān)測分析二代系統(tǒng)已經(jīng)上線。新系統(tǒng)更加注重大數(shù)據(jù)應(yīng)用，以及跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)的可疑交易數(shù)據(jù)的串并、分析、整合�？萍既請笥浾吡私獾�，作為中國人民銀行總行反洗錢數(shù)據(jù)開放試點(diǎn)單位，人行濟(jì)南分行正進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)測分析系統(tǒng)的深度應(yīng)用，依托科技賦能，深挖犯罪線索，做好風(fēng)險預(yù)警，聯(lián)合山東偵查機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)，共同探索開展情報數(shù)據(jù)導(dǎo)偵，線索聯(lián)合研判，聯(lián)合督導(dǎo)辦案等一系列創(chuàng)新性工作，為強(qiáng)力打擊洗錢及其上游犯罪提供有力支持。
