打好反電詐持久戰(zhàn) 守護群眾“錢袋子”
【法眼觀】
“破獲案件194.5萬起，全國單月立案數(shù)同比連續(xù)8個月下降，受騙損失金額下降近30%……”近五年時間，公安機關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪交出這樣的答卷，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上升勢頭得到有效遏制。
經(jīng)過持續(xù)多年的反詐宣傳，防詐意識在各類人群中悄然生根，但仍有一些群眾上當受騙。詐騙分子一方面想方設(shè)法逃避打擊，一方面不斷翻新詐騙方式和手法，這場織密反詐“防護網(wǎng)”、守護群眾“錢袋子”的持久戰(zhàn)仍在繼續(xù)。
面對詐騙窩點多隱藏于境外、騙術(shù)演化加速等問題挑戰(zhàn)，公安機關(guān)統(tǒng)合專題研究、專門隊伍、專案攻堅、專業(yè)技術(shù)力量，堅持抓好內(nèi)部合力、促成外部合力，統(tǒng)籌推進打、防、管、控、宣各項工作，使全民反詐走向縱深。
有新犯罪手法便有新反制措施
2023年3月，江蘇徐州男子曹某被拉入一個微信群，發(fā)現(xiàn)群內(nèi)在發(fā)紅包，他便隨手點開搶了幾個紅包。隨后，群里有人發(fā)鏈接誘導(dǎo)其下載App，聲稱進入“高級群”可獲取更大收益。加入所謂的高級群后，曹某發(fā)現(xiàn)群內(nèi)成員都在發(fā)收款到賬截圖，便在群管理員誘導(dǎo)下開始刷單。
在連續(xù)做完多單任務(wù)，并且傭金全部提現(xiàn)至銀行卡后，曹某一步步陷入不法分子的陷阱。正當其想繼續(xù)做任務(wù)賺錢時，群管理員稱該任務(wù)是組合單，必須完成4單才能提現(xiàn)。曹某按照要求陸續(xù)加大投入后，群管理員以“操作失誤”“賬號被凍結(jié)”等為借口，誘騙其向指定賬戶累計轉(zhuǎn)賬42萬元。返現(xiàn)遲遲不到賬，曹某才發(fā)現(xiàn)被騙。
這是刷單返利類詐騙的一個典型案例。此類案件位列公安部今年6月公布的“十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型”，發(fā)案量和造成的損失數(shù)均居首位�！斑@也是變種最多、變化最快的一種詐騙類型。受騙人群多為在校學生、低收入群體及無業(yè)人員�！痹谵k理各類相關(guān)案件后，民警得出這樣的結(jié)論。
根據(jù)公安部分析，刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財、虛假購物服務(wù)、冒充電商物流客服、虛假征信等10種常見的電詐類型發(fā)案占比近88.4%。其中，虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財類詐騙的個案損失金額最大，虛假購物服務(wù)類詐騙發(fā)案量明顯上升。
在多年的反詐斗爭中，政法機關(guān)總結(jié)了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的演化特點，包括詐騙集團跨境化及壟斷化、詐騙手段多元復(fù)合、黑產(chǎn)犯罪模塊日趨穩(wěn)定、資金渠道交織隱蔽等。公安機關(guān)精準施策，運用資金預(yù)警勸阻、技術(shù)干預(yù)、支付凍結(jié)等手段予以反制。
“在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和線上金融的發(fā)展進程中，騙術(shù)也在不斷更新�！痹谌珖滦头缸镅芯恐行墓泊髮W分中心執(zhí)行主任王曉偉看來，如今電信網(wǎng)絡(luò)詐騙還呈現(xiàn)不少新特征，如騙術(shù)與日常生產(chǎn)生活場景結(jié)合更深；犯罪工具迭代加速，人工智能等新技術(shù)、新工具不斷涌現(xiàn)；詐騙精準度越來越高，可精準引流。
“魔高一尺，道高一丈�！惫矙C關(guān)借助大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)，智能化開展技術(shù)反制工作，與多方協(xié)作合力鏟除電詐滋生的土壤�！肮矙C關(guān)不僅根據(jù)電詐案件的新特點開展大案攻堅，而且在預(yù)警攔截上持續(xù)發(fā)力，立足于預(yù)防在先，全力推進預(yù)警勸阻和技術(shù)反制�！蓖鯐詡フf。
根據(jù)公安部數(shù)據(jù)，2021年以來，國家反詐中心累計下發(fā)指令6.6億條，公安機關(guān)累計見面勸阻1844萬人次，會同相關(guān)部門攔截詐騙電話69.9億次、短信68.4億條，處置涉案域名網(wǎng)址1800萬個，緊急攔截涉案資金1.1萬億元。
針對推廣引流等詐騙關(guān)鍵環(huán)節(jié)，公安部部署各地公安機關(guān)深入研判挖掘涉詐地推引流類違法犯罪線索。在今年夏季治安打擊整治行動中，全國公安機關(guān)在掌握相關(guān)犯罪事實和證據(jù)基礎(chǔ)上，同步開展集中收網(wǎng)行動，截至目前打掉為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供地推引流服務(wù)的違法犯罪團伙106個，繳獲一大批作案工具，有力打擊了詐騙團伙的氣焰。
國際警務(wù)合作捷報頻傳
“2023年7月以來，打擊緬北涉我犯罪專項工作取得重大戰(zhàn)果，4.9萬余名電詐犯罪嫌疑人被移交我方，臭名昭著的緬北果敢‘四大家族’犯罪集團遭到毀滅性打擊。”在公安部5月27日舉行的新聞發(fā)布會上，公安部新聞發(fā)言人介紹，白所成、白應(yīng)蒼、明珍珍、魏懷仁等重大犯罪嫌疑人悉數(shù)抓捕到案，等待他們的將是法律的審判和嚴懲。
“跨境化仍然是當前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最突出的特點之一�！蓖鯐詡ソ榻B，近年來，電詐窩點逐漸轉(zhuǎn)移至境外，尤其在東南亞有關(guān)國家和緬北地區(qū)分布最多。去年以來，針對電詐犯罪集團的專項行動取得了輝煌戰(zhàn)果，有力地震懾了境外詐騙集團，但同時這些被打散的詐騙集團人員開始了新一輪轉(zhuǎn)移，部分東南亞、西亞國家成了電詐團伙新的聚集地。
這給打擊工作帶來了新難題。唯有通過不斷加強國際執(zhí)法合作，持續(xù)對境外電詐窩點進行嚴厲打擊，才能保持嚴打高壓態(tài)勢。
記者了解到，深化聯(lián)合執(zhí)法進程中，公安部依托國際執(zhí)法合作機制，先后派出多個工作組赴東南亞相關(guān)國家，搗毀境外詐騙窩點30余個。僅在今年，打擊緬北電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪便捷報頻傳——
2月，今年首批497名在緬甸實施跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪嫌疑人被移交我方；3月，中緬警方在緬北木姐地區(qū)開展聯(lián)合打擊行動抓獲的犯罪嫌疑人全部移交我方；5月，92名在緬北佤邦地區(qū)實施跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪嫌疑人被移交我方；6月，公安部強化與緬甸相關(guān)執(zhí)法部門的警務(wù)執(zhí)法合作，成功搗毀10個位于大其力地區(qū)的電詐窩點……
在持續(xù)開展的“云劍”“斷卡”“斷流”“拔釘”等專項行動中，公安部組織區(qū)域會戰(zhàn)和集群戰(zhàn)役，共抓獲犯罪嫌疑人8.2萬名，境外詐騙集團以及境內(nèi)推廣引流、轉(zhuǎn)賬洗錢、技術(shù)開發(fā)等涉詐黑灰產(chǎn)犯罪團伙受到嚴厲打擊。
“公安機關(guān)決心不變、力度不減，將進一步強化國際及邊境警務(wù)執(zhí)法合作，持續(xù)組織專項打擊行動，全面清剿詐騙窩點，堅定不移鏟除境外涉我電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪‘毒瘤’�！惫膊坑嘘P(guān)負責人表示。
在今年的“全民反詐在行動”集中宣傳月活動中，國家反詐中心聯(lián)合外交部、教育部等部門制作推出《海外防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊》。在這個手冊中，受眾可以通過漫畫和故事了解典型案例、詐騙套路、防騙提示等內(nèi)容�！拔覀冇嗅槍π缘亟因_術(shù)、解案例、講防范、發(fā)提示，旨在進一步提高海外中國公民識騙防騙的意識能力，進一步織密反詐宣傳防護網(wǎng)�！泵窬榻B。
全民反詐需久久為功
“幫信罪”，這一名詞如今越來越多地出現(xiàn)在媒體和公眾面前。所謂“幫信罪”，即幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴重的行為。2015年11月起施行的刑法修正案(九)對此作出明確規(guī)定，受到各界廣泛關(guān)注。
從一些地方檢察院的數(shù)據(jù)看，這個滋生于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪溫床的新型犯罪，案件數(shù)量逐年攀升�！霸谵k理的案件中，以購買、使用他人銀行卡或出借自己銀行卡幫助支付結(jié)算、轉(zhuǎn)移資金的情形居多�！背Ｄ暝诜丛p一線工作的民警告訴記者，涉手機卡、銀行卡等“兩卡”類幫信犯罪已經(jīng)形成了“卡農(nóng)—卡頭—卡商—卡販”的層級模式，黑灰產(chǎn)業(yè)鏈日益成熟。
“當前幫信犯罪手段呈現(xiàn)智能化特點，如使用批量注冊軟件等技術(shù)設(shè)備以及虛擬幣等手段來實施�！敝袊嗣窆泊髮W偵查學院教授馬忠紅分析，在打擊幫信犯罪過程中，技術(shù)反制和綜合治理尤為重要。
“公安機關(guān)會同金融部門、通信運營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等，建立并不斷完善安全合規(guī)體系和評估防范、審核發(fā)現(xiàn)、治理處置的閉環(huán)風險管理體系�！瘪R忠紅介紹，這些舉措能實現(xiàn)第一時間預(yù)警和前置處置各類違法違規(guī)信息，這對幫信犯罪的實施起到“攔截”作用。
記者了解到，在綜合治理工作中，公安機關(guān)在重點打擊“兩卡”收購販賣人員、“跑分客”中介人員的同時，依法嚴厲處罰了一批涉案問題突出的機構(gòu)、行業(yè)，并加強了執(zhí)法檢查、督促整改。
“當前幫信犯罪一個重要特點，是犯罪主體呈低齡化、低學歷、低收入特征，未成年人、在校學生等涉案人數(shù)增多�！瘪R忠紅介紹，學生群體缺乏社會閱歷，且沒有收入來源，很容易被一些“卡頭”發(fā)布的兼職廣告誘騙，成為詐騙的“工具人”，有的甚至在自身行為已經(jīng)構(gòu)成犯罪時也絲毫沒有察覺。
在全國各地進行的反詐宣傳教育活動中，幫信罪成為重要內(nèi)容：
在貴州省反詐中心的“反詐小課堂”上，“‘話務(wù)員’是負責撥打詐騙電話的人”“‘水房’是負責洗錢的人”等知識得以生動講解，電詐“跑分平臺”的操作流程畫成了直觀漫畫；
在陜西省山陽縣檢察院的“普法課堂”上，受眾可以在“出租出售閑置銀行卡能坐收盈利，你是否會心動”等問題中，由淺入深了解幫信罪的犯罪過程；
在廣東省深圳市的高校及中學，一支由青年民警組成的思政教官隊伍常常帶著新近發(fā)生的案例去講普法課，耐心幫助學生認識幫信罪的行為表現(xiàn)、危害和后果。
“全民反詐需深入人心、久久為功。”深圳市公安局警察機動訓(xùn)練支隊一大隊大隊長張洪潔說，治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程，只有各方通力合作、齊抓共管、群防群治，全面落實打、防、管、控、宣各項措施，才能形成強大合力，有效保護人民群眾的財產(chǎn)安全。
