公安機(jī)關(guān)多防并舉提醒群眾勿做電詐“工具人”
蛋糕里藏萬(wàn)元現(xiàn)金，隱秘圈套怎么防
公安機(jī)關(guān)多防并舉提醒群眾勿做電詐“工具人”
□ 本報(bào)記者 張晨
“高價(jià)收購(gòu)閑置銀行卡、手機(jī)卡”“高薪兼職輕輕松松”“兼職采購(gòu)日結(jié)，300元一天”“無(wú)需抵押，無(wú)需征信，快速放款”……
面對(duì)花樣百出、防不勝防的誘騙手法，公安機(jī)關(guān)呼吁群眾提升識(shí)騙防騙意識(shí)。2024年“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月主題為“警惕詐騙新手法，不做電詐工具人”。各地各部門在全國(guó)范圍內(nèi)組織開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)宣傳活動(dòng)，增強(qiáng)群眾識(shí)騙防騙意識(shí)，避免成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子的“工具人”和“幫兇”。
詐騙手法不斷翻新
萬(wàn)元現(xiàn)金做成“鮮花”裝進(jìn)花盒，送給長(zhǎng)輩做生日禮物；在“紀(jì)念日”定制蛋糕制造驚喜，內(nèi)藏?cái)?shù)萬(wàn)元現(xiàn)金……噱頭百出的“禮物”背后，有著什么樣的隱秘圈套？
“這是電詐分子的新型洗錢方式。電詐分子向商家提出定制禮盒等大額消費(fèi)需求后，以付款為由得到商家銀行卡號(hào)，隨后將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐受害人�！惫膊啃淌聜刹榫钟嘘P(guān)負(fù)責(zé)人介紹說，“貨款”其實(shí)就是電詐案件的贓款，電詐分子借此實(shí)現(xiàn)快速洗錢的目的。
近年來(lái)，公安部聚焦人民群眾深惡痛絕的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，持續(xù)組織開展“云劍”“斷卡”“斷流”“拔釘”和打擊緬北涉我電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪等一系列行動(dòng)，統(tǒng)籌推進(jìn)打防管控建各項(xiàng)措施，打擊治理工作取得明顯成效，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上升勢(shì)頭得到有效遏制。當(dāng)前，電詐分子一方面想方設(shè)法逃避公安機(jī)關(guān)的打擊，另一方面不斷翻新詐騙方式和手法，犯罪形勢(shì)依然嚴(yán)峻復(fù)雜。
2023年，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)案件21.2萬(wàn)起，同比上升20.4%。電詐手法多種多樣，電詐“工具人”也種類繁多。
何為電詐“工具人”？
“這是對(duì)幫助電詐團(tuán)伙實(shí)施違法犯罪行為的相關(guān)人員的統(tǒng)稱。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙各環(huán)節(jié)都需要‘工具人’，有供卡類、金融支付工具類、轉(zhuǎn)移案款類、提供通信技術(shù)支持類等不同類型的‘工具人’�！惫膊啃淌聜刹榫钟嘘P(guān)負(fù)責(zé)人介紹說，根據(jù)法律規(guī)定，如果“工具人”具有犯罪的故意、過失，則構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、詐騙罪共犯。
據(jù)公安部刑偵局有關(guān)負(fù)責(zé)人梳理，在電詐犯罪鏈條中，電詐分子需要將詐騙錢款分散轉(zhuǎn)入多個(gè)層級(jí)的他人銀行賬戶中，隱蔽詐騙錢款來(lái)源，逃避公安機(jī)關(guān)追查。境外電詐分子通常遠(yuǎn)程操控境內(nèi)的手機(jī)等設(shè)備撥打詐騙電話，冒充境內(nèi)號(hào)碼。電詐分子還使用他人互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)，或冒用身份向親友騙錢，或用來(lái)發(fā)布違規(guī)廣告、推廣引流信息。為完成上述違法犯罪行為，電詐分子大肆收購(gòu)、獲取“兩卡”和個(gè)人信息，發(fā)展“跑分”洗錢、推廣引流等網(wǎng)絡(luò)“黑灰產(chǎn)”，利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐“工具人”。
類型多樣涉及面廣
“工資日結(jié)！薪資300元一天！美妝商場(chǎng)采購(gòu)兼職招聘！”近日，浙江寧波的大學(xué)生小美(化名)在網(wǎng)絡(luò)上看到一則招聘廣告。小美聯(lián)系廣告發(fā)布者應(yīng)聘，對(duì)方告訴小美：采購(gòu)款會(huì)事先打到她的銀行賬戶，她去銀行取現(xiàn)后按要求到商場(chǎng)采購(gòu)，全程有工作人員帶教，她只需要配合。
然而，待小美把打到自己銀行賬戶的15萬(wàn)元取現(xiàn)并交給“工作人員”后，對(duì)方以“今日缺貨”為由讓她回去等通知，隨后就音信全無(wú)。小美領(lǐng)到了1500元的報(bào)酬，但也等來(lái)了警察。她這才知道，取出的15萬(wàn)元都是電詐分子騙來(lái)的錢款。
老年人也是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙的目標(biāo)群體。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2023年，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害者的平均年齡為37歲，18歲至40歲的占比為62.1%，41歲至65歲的占比為33.1%。
“您好，本基金由國(guó)務(wù)院扶貧辦進(jìn)行發(fā)放，全程無(wú)須繳納任何費(fèi)用……”今年2月，年逾60歲的劉某收到這樣一條短信。劉某根據(jù)短信鏈接加對(duì)方為微信好友后，對(duì)方自稱是政府部門工作人員，劉某被確定為幫扶對(duì)象。之后，對(duì)方稱要將劉某包裝成“入不敷出”的樣子，需要大量的銀行流水以及最終清零的賬戶作為申請(qǐng)項(xiàng)。劉某在對(duì)方要求下先后將收到的多筆匯款匯到指定賬戶。很快，他的賬戶顯示被凍結(jié)。當(dāng)民警找上門時(shí)，他才如夢(mèng)方醒。
在公安部6月25日公布的十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型中，冒充公檢法及政府機(jī)關(guān)類詐騙手法位列其中。刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)、虛假購(gòu)物服務(wù)、冒充電商物流客服、虛假征信等10種常見的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型發(fā)案占比近88.4%。
值得注意的是，十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型中，刷單返利類詐騙是發(fā)案量最大和造成損失最多的詐騙類型，虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙的個(gè)案損失金額最大，虛假購(gòu)物服務(wù)類詐騙發(fā)案量明顯上升，已位居第三位。
增強(qiáng)識(shí)騙防騙意識(shí)
除了“幫扶款”外，貸款也會(huì)成為誘餌。“馬上放款，無(wú)需抵押，無(wú)需征信……”冒充金融機(jī)構(gòu)工作人員的電詐分子會(huì)假裝操作貸款流程，隨后稱貸款者“銀行流水太低”，需進(jìn)行“銀行流水包裝”。其實(shí)，貸款者的銀行賬戶將被用于電詐洗錢。
虛假貸款類詐騙也是公安部公布的十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型之一。詐騙分子通過網(wǎng)站、電話、短信、社交平臺(tái)等渠道發(fā)布“低息貸款”“快速到賬”等信息，誘騙受害人前往咨詢，后冒充銀行、金融公司工作人員聯(lián)系受害人，謊稱可以“無(wú)抵押”“免征信”“快速放貸”等，引誘受害人下載虛假貸款A(yù)pp或登錄虛假網(wǎng)站，再以收取“手續(xù)費(fèi)”“保證金”“代辦費(fèi)”等為由，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。電詐分子還常以“刷流水驗(yàn)資”為由，誘騙受害人將其銀行卡寄出，用于轉(zhuǎn)移涉案資金。
2023年以來(lái)，各地各部門全力推進(jìn)打防管控建各項(xiàng)措施，打擊治理工作取得明顯成效。公安部刑偵局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說，截至今年5月，全國(guó)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件54.3萬(wàn)起，抓獲一大批違法犯罪嫌疑人。打擊緬北涉我電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪取得歷史性成就，4.9萬(wàn)名中國(guó)籍犯罪嫌疑人被移交我方，全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案數(shù)和損失金額均下降30%，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上升勢(shì)頭得到有效遏制。特別是緬北果敢“四大家族”犯罪集團(tuán)遭到毀滅性打擊，一大批境外詐騙窩點(diǎn)被成功鏟除。
此外，國(guó)家反詐中心聯(lián)合外交部領(lǐng)事保護(hù)中心和教育部留學(xué)服務(wù)中心制作推出《海外防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊(cè)》，有重點(diǎn)、有針對(duì)性地揭騙術(shù)、解案例、講防范、發(fā)提示、出工具，進(jìn)一步增強(qiáng)海外中國(guó)公民識(shí)騙防騙的意識(shí)。
