揭秘廣東地下錢(qián)莊案：有人拉著一車(chē)現(xiàn)金去交易

　　警方在惠州破獲一宗地下錢(qián)莊案時(shí)繳獲的涉案現(xiàn)金。

　　警方在東莞破獲一宗地下錢(qián)莊案時(shí)，從一個(gè)保險(xiǎn)箱中繳獲滿(mǎn)滿(mǎn)一箱涉案現(xiàn)金。

　　警方在東莞破獲一宗地下錢(qián)莊案時(shí)繳獲的涉案現(xiàn)金。

　　原標(biāo)題：日交易千萬(wàn)元現(xiàn)金裝滿(mǎn)一車(chē)

　　昨日，廣東省公安廳召開(kāi)打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)發(fā)布會(huì)。記者獲悉，近日，在廣東省公安廳的統(tǒng)一指揮下，先后開(kāi)展了代號(hào)為“颶風(fēng)6號(hào)”“颶風(fēng)13號(hào)”等多次打擊地下錢(qián)莊集中收網(wǎng)行動(dòng)，破獲案件140余起，抓獲犯罪嫌疑人350余名，初步統(tǒng)計(jì)涉案金額2300余億元人民幣。

　　文/廣州日?qǐng)?bào)記者李棟 通訊員黃康靈、張曉璐

　　圖/廣州日?qǐng)?bào)記者莫偉濃

　　據(jù)廣東省公安廳經(jīng)偵局副局長(zhǎng)吳義來(lái)介紹，今年以來(lái)，公安部等五部委繼續(xù)在全國(guó)部署開(kāi)展打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)始后，廣東省公安廳于今年4月初、4月底、5月中旬、6月下旬、9月上旬組織了5波次集中收網(wǎng)行動(dòng)，其中，分別于5月、6月開(kāi)展的“颶風(fēng)6號(hào)”“颶風(fēng)13號(hào)”地下錢(qián)莊案件集中收網(wǎng)行動(dòng)戰(zhàn)果突出。

　　“颶風(fēng)13號(hào)”行動(dòng)期間，全省各地共破案40余起，抓獲犯罪嫌疑人140余人，搗毀犯罪窩點(diǎn)60多個(gè)，查扣、凍結(jié)涉案資金1.7億元人民幣，涉案金額折合超過(guò)700億元人民幣。其中，深圳、汕頭、揭陽(yáng)三地聯(lián)動(dòng)，對(duì)“5·06”專(zhuān)案開(kāi)展收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲犯罪嫌疑人十余名，涉案金額超過(guò)300億元；東莞雷霆出擊，一舉破案十余宗，抓獲涉案人員20余名，凍結(jié)涉案賬戶(hù)350余個(gè)，涉案金額超160億元人民幣；惠州連破7宗案件，涉案金額達(dá)110億元人民幣；佛山成功偵破一宗特大地下錢(qián)莊案，搗毀地下錢(qián)莊窩點(diǎn)十余個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人40余名。行動(dòng)期間，深圳、江門(mén)、云浮還各破獲1起洗錢(qián)案。

　　截至目前，全省共破獲地下錢(qián)莊案件140余起，同比上升453.85%，抓獲犯罪嫌疑人350余人，同比上升266.67%，查扣凍結(jié)資金折合人民幣7.3億元，初步統(tǒng)計(jì)涉案金額超過(guò)2300億元人民幣。

　　貪腐贓款利用地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移

　　吳義來(lái)說(shuō)，廣東省對(duì)外貿(mào)易發(fā)達(dá)，資金流動(dòng)頻繁，是地下錢(qián)莊犯罪易發(fā)多發(fā)地區(qū)。地下錢(qián)莊破壞了金融管理秩序，影響股市、外匯等資本市場(chǎng)，造成稅收流失，導(dǎo)致國(guó)際收支數(shù)據(jù)不能準(zhǔn)確反映經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的真實(shí)情況，影響宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)決策；部分涉賭、涉毒、涉恐、涉貪腐及其他違法所得資金也可能通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移至境外逃避打擊。

　　比如，去年廣東警方曾破獲涉嫌“紅通”人員轉(zhuǎn)移贓款的地下錢(qián)莊案件。其中，位列中紀(jì)委紅通令第二號(hào)的江西外逃“億元股長(zhǎng)”李某波就是通過(guò)珠海的地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移1000多萬(wàn)元貪污款到澳門(mén)豪賭。

　　手續(xù)費(fèi)一般為3%。~5%。

　　據(jù)了解，廣東省地下錢(qián)莊主要分布在深圳、珠海、廣州、東莞、佛山等珠三角及沿海城市，部分僑鄉(xiāng)也比較突出；多為家族、團(tuán)伙或公司化經(jīng)營(yíng)，核心人員均為宗親或相熟的同鄉(xiāng)人員，團(tuán)伙內(nèi)分工明確，組織嚴(yán)密，大部分與香港、澳門(mén)等地有聯(lián)系。地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者通常按照流轉(zhuǎn)資金的3%。~5%。的比例收取費(fèi)用來(lái)非法牟利，資金流量巨大，獲利可觀(guān)。

　　由于地下錢(qián)莊運(yùn)作涉及跨省、市，跨境，很多客戶(hù)開(kāi)戶(hù)往往不使用真名，很多時(shí)候溯源賬戶(hù)要上查兩三層，也很難確認(rèn)客戶(hù)身份，是否為貪腐分子或其家屬，資金性質(zhì)也很難確認(rèn)。

　　三大類(lèi)型

　　吳義來(lái)介紹，根據(jù)近年打擊地下錢(qián)莊工作的情況，廣東省的地下錢(qián)莊主要分為3種類(lèi)型。

　　第一種，原始的現(xiàn)金交易和跨境匯兌型，以東莞等地為代表。地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者與合作者商定好匯率、金額與交易地點(diǎn)后，接收客戶(hù)的人民幣現(xiàn)金，兌換為外幣支票，再由團(tuán)伙成員將支票帶到境外，提現(xiàn)并存入團(tuán)伙控制的外幣賬戶(hù)，再轉(zhuǎn)入客戶(hù)指定的外幣賬戶(hù)上。

　　第二種，資金不出境，境內(nèi)外資金池對(duì)敲型最為普遍。地下錢(qián)莊在境內(nèi)外各有資金池，當(dāng)境內(nèi)有資金需要流出時(shí)，錢(qián)莊境內(nèi)團(tuán)伙成員接收客戶(hù)資金，通知境外團(tuán)伙成員按照約定匯率將相應(yīng)數(shù)額的資金由其境外資金池轉(zhuǎn)入客戶(hù)指定賬戶(hù)。當(dāng)有境外資金流入的時(shí)候，則由境外資金池接收，境內(nèi)資金池劃撥給客戶(hù)的境內(nèi)賬戶(hù)。境內(nèi)外資金池之間一般不發(fā)生直接資金來(lái)往。這類(lèi)錢(qián)莊在各地均有破獲。

　　第三種，以虛假貿(mào)易背景騙購(gòu)?fù)鈪R，資金直接出境的方式則以深圳錢(qián)莊最為典型。犯罪團(tuán)伙通過(guò)境外注冊(cè)公司在境內(nèi)銀行開(kāi)設(shè)賬戶(hù)，利用離岸賬戶(hù)在外匯管理上約束少、管制松、操控空間大的特點(diǎn)，實(shí)施跨境轉(zhuǎn)移外匯；或者在境內(nèi)外設(shè)立空殼公司，虛構(gòu)貿(mào)易背景直接將人民幣或外幣現(xiàn)金轉(zhuǎn)移境外。如深圳最近破獲的李某益等團(tuán)伙騙購(gòu)?fù)鈪R案，就是利用多個(gè)公司名義在深圳多家銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理貿(mào)易融資類(lèi)業(yè)務(wù)，在香港設(shè)立離岸公司，使用高仿提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景，以進(jìn)出口電子設(shè)備等高價(jià)值物品為名，進(jìn)行資金跨境循環(huán)式騙購(gòu)?fù)鈪R，涉案金額高達(dá)人民幣480余億元。

　　手法揭秘

　　購(gòu)買(mǎi)“人頭賬戶(hù)” 開(kāi)空殼公司

　　據(jù)了解，目前，廣東地下錢(qián)莊的作案手法越來(lái)越高明，經(jīng)營(yíng)越來(lái)越隱蔽，打擊難度越來(lái)越大。比如，最常見(jiàn)的手法是購(gòu)買(mǎi)“人頭賬戶(hù)”、開(kāi)空殼公司，隱蔽經(jīng)營(yíng)。有些地下錢(qián)莊的經(jīng)營(yíng)者、操控者不是用本人和身邊的社會(huì)關(guān)系開(kāi)戶(hù)，而是在網(wǎng)上、社會(huì)購(gòu)買(mǎi)使用他人身份證開(kāi)戶(hù)，同時(shí)購(gòu)買(mǎi)成套空殼公司的資料，往往公司資料和銀行開(kāi)戶(hù)的資料都與操控者的實(shí)際身份沒(méi)有任何牽連，以此躲避追查。

　　在實(shí)際操作中，大量地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者多為家族式、公司模式運(yùn)作。家族親友間跨地、跨境運(yùn)作，有親戚和朋友間的默契，就算有時(shí)間差都可以實(shí)現(xiàn)資金流動(dòng)。他們不問(wèn)資金來(lái)源，不問(wèn)資金性質(zhì)，只要有需求，就可以轉(zhuǎn)移，資金流非常大，以3%。、5%。甚至7%。收取費(fèi)用牟利。

　　同時(shí)，犯罪分子利用高科技手段，反偵查意識(shí)特別強(qiáng)。比如，地下錢(qián)莊的操控者、經(jīng)營(yíng)者往往利用網(wǎng)上銀行、手機(jī)網(wǎng)上支付操控資金轉(zhuǎn)移，不去銀行柜臺(tái)、網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行資金操作。操作完，往往以最快速度刪除相關(guān)記錄，不留下更多的資料和證據(jù)。犯罪分子還利用眾多賬戶(hù)、大量資金交叉流動(dòng)來(lái)混淆資金的去向。

　　此外，犯罪分子用境內(nèi)和境外賬戶(hù)進(jìn)行直接對(duì)賬、對(duì)敲，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶(hù)資金轉(zhuǎn)移的目的，掩蓋地下轉(zhuǎn)移資金痕跡，還使用第三方支付、離岸公司等手段逃避公安追查，隱藏隱匿犯罪行為。

　　警方提醒

　　非法買(mǎi)賣(mài)外匯或被追刑責(zé)

　　按照我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定，在外匯指定銀行和中國(guó)外匯交易中心及其分中心以外買(mǎi)賣(mài)外匯都屬違法行為。個(gè)人、公司、企業(yè)或其他單位在上述場(chǎng)所以外買(mǎi)賣(mài)外匯以及通過(guò)借助地下錢(qián)莊非法進(jìn)行跨境資金轉(zhuǎn)移的行為都是違法行為。

　　對(duì)地下錢(qián)莊的經(jīng)營(yíng)者，一般以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪進(jìn)行打擊處理。根據(jù)《刑法》第二百二十五條規(guī)定，非法買(mǎi)賣(mài)外匯構(gòu)成犯罪情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。

　　對(duì)地下錢(qián)莊的客戶(hù)，外匯管理部門(mén)將進(jìn)行處罰，是否涉嫌犯罪則要視資金的來(lái)源、性質(zhì)、去向、用途等具體情況而定。如果客戶(hù)通過(guò)地下錢(qián)莊辦理匯兌或支付結(jié)算的資金來(lái)源于或用于犯罪活動(dòng)，將按照相關(guān)罪名依法追究刑事責(zé)任。

　　對(duì)涉及的資金，根據(jù)《刑法》第六十四條和有關(guān)司法解釋的規(guī)定，“騙購(gòu)?fù)鈪R、非法買(mǎi)賣(mài)外匯的，其違法所得予以追繳，用于騙購(gòu)?fù)鈪R、非法買(mǎi)賣(mài)外匯的資金予以沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)”。因此，公司、企業(yè)或者其他單位及個(gè)人，在國(guó)家指定的銀行和外匯交易場(chǎng)所以外買(mǎi)賣(mài)外匯或進(jìn)行跨境資金交易，將可能被追究刑事責(zé)任，交易資金存在被沒(méi)收的風(fēng)險(xiǎn)。

　　四宗大案

　　東莞：家族錢(qián)莊拉著一車(chē)現(xiàn)金去交易

　　2016年4月，東莞警方獲悉，有個(gè)外號(hào)叫“美元強(qiáng)”的男子以東莞南城區(qū)為據(jù)點(diǎn)從事非法買(mǎi)賣(mài)外匯的線(xiàn)索，隨即成立專(zhuān)案組開(kāi)展偵查。經(jīng)偵查，該案犯罪窩點(diǎn)隱藏于該市多個(gè)鎮(zhèn)街住宅小區(qū)，整個(gè)犯罪團(tuán)伙由鐘某強(qiáng)家族、劉某滿(mǎn)家族等5個(gè)家族組成一個(gè)特大的地下錢(qián)莊犯罪網(wǎng)絡(luò)。6月，專(zhuān)案組出動(dòng)警力，分別在南城、莞城、萬(wàn)江、石碣、石排等鎮(zhèn)街展開(kāi)統(tǒng)一抓捕和收網(wǎng)行動(dòng)，一舉搗毀地下錢(qián)莊窩點(diǎn)10余個(gè)，抓獲劉某滿(mǎn)等涉案嫌疑人20余名，繳獲現(xiàn)金920余萬(wàn)元人民幣、100余萬(wàn)港元，凍結(jié)350余個(gè)涉案賬戶(hù)約1.04億元人民幣，經(jīng)查，上述犯罪團(tuán)伙涉嫌非法買(mǎi)賣(mài)外匯金額逾160余億元人民幣。經(jīng)查，鐘某強(qiáng)家族、劉某滿(mǎn)家族等犯罪嫌疑團(tuán)伙以各自家庭成員組成。團(tuán)伙成員分工明確，每個(gè)團(tuán)伙由專(zhuān)人負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶(hù)商定外幣兌換匯率后，由團(tuán)伙其余成員進(jìn)行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬交易或到商定地點(diǎn)現(xiàn)金交易，最多時(shí)一天交易的資金高達(dá)上千萬(wàn)元，“拉著一車(chē)的現(xiàn)金前去交易”。

　　據(jù)悉，團(tuán)伙成員長(zhǎng)期以各自分散于多個(gè)鎮(zhèn)街的公司、住所、商鋪或出租屋作窩點(diǎn)，利用以本人或親友的身份在境內(nèi)外銀行開(kāi)設(shè)大批銀行賬戶(hù)，以銀行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)方式交易，長(zhǎng)期與周邊企業(yè)和“同行”等進(jìn)行非法買(mǎi)賣(mài)外匯的犯罪活動(dòng)。目前，該案已移送審查起訴。

　　汕尾：“螞蟻搬家”搬出特大地下錢(qián)莊案

　　2015年7月，汕尾警方接獲人民銀行汕尾中心支行一條地下錢(qián)莊案線(xiàn)索后，迅速開(kāi)展偵查，一個(gè)以嚴(yán)某業(yè)、胡某填為首的地下錢(qián)莊網(wǎng)絡(luò)浮出水面，鎖定了汕尾、深圳等多個(gè)錢(qián)莊窩點(diǎn)和涉案賬戶(hù)。

　　同年5月19日，警方在汕尾、深圳開(kāi)展聯(lián)合收網(wǎng)行動(dòng)，先后在汕尾城區(qū)、海豐、紅海灣查獲地下錢(qián)莊窩點(diǎn)4個(gè)，抓獲胡某填、梁某兵、嚴(yán)某業(yè)、黃某元、陳某雄等涉案人員20余人，繳獲450余萬(wàn)港元，130余萬(wàn)元人民幣，網(wǎng)銀U盾、銀行卡、電腦及存儲(chǔ)設(shè)備等物品一批，凍結(jié)銀行賬戶(hù)1200余個(gè)，折合8000余萬(wàn)元人民幣，經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)該案涉案金額500余億，涉及福建、浙江、上海、湖南等省市。

　　初步查明，嚴(yán)某業(yè)等人經(jīng)營(yíng)的地下錢(qián)莊最初從事單純的外幣買(mǎi)賣(mài)，通過(guò)向汕尾地區(qū)的港元“頭家”收購(gòu)港元（港元來(lái)源于港澳同胞支付給國(guó)內(nèi)眷屬的生活費(fèi)），再出售給有需求的走私分子等客戶(hù)，從中賺取點(diǎn)數(shù)。后來(lái)經(jīng)營(yíng)對(duì)象和活動(dòng)范圍逐漸擴(kuò)大，發(fā)展到替本地的外資企業(yè)在香港和內(nèi)地轉(zhuǎn)移資金；同時(shí)，嚴(yán)某業(yè)等人在深圳以開(kāi)士多店為掩護(hù)，收集全國(guó)各地的外幣（主要為港元現(xiàn)鈔），再以“螞蟻搬家式”攜帶至香港，完成外幣走私出境。

　　目前，該案嚴(yán)某業(yè)等10余名犯罪嫌疑人已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)執(zhí)行逮捕，案件已移送起訴。

　　深圳：地下錢(qián)莊趁人民幣貶值月賺數(shù)十萬(wàn)元

　　2016年9月29日清晨，深圳警方出動(dòng)，聯(lián)合人民銀行深圳中心支行、國(guó)家外匯管理局深圳分局在廣東省深圳市、揭陽(yáng)市和江西省南昌市、湖南省益陽(yáng)市三省四市開(kāi)展收網(wǎng)行動(dòng)，截至10月1日，專(zhuān)案組經(jīng)過(guò)兩天兩夜連續(xù)作戰(zhàn)，成功偵破系列地下錢(qián)莊騙購(gòu)?fù)鈪R及非法買(mǎi)賣(mài)外匯案件7宗，搜查藏匿在住宅小區(qū)、寫(xiě)字樓宇等地的11個(gè)窩點(diǎn)，現(xiàn)場(chǎng)抓獲主要犯罪嫌疑人李某益等30余人，凍結(jié)涉案賬戶(hù)70余個(gè)，凍結(jié)涉案賬戶(hù)余額人民幣350余萬(wàn)元，查獲涉案銀行卡、U盾、電腦、公司執(zhí)照、印章等物證、書(shū)證一批，涉案金額480多億元。初步查明，上述李某益等4個(gè)團(tuán)伙從2014年3月~2015年3月，利用深圳市中某創(chuàng)供應(yīng)鏈管理有限公司等6家深圳企業(yè)，在深圳多家銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理貿(mào)易融資類(lèi)業(yè)務(wù)，在香港設(shè)離岸公司，以進(jìn)口電子設(shè)備等高價(jià)值物品為名，虛構(gòu)貿(mào)易背景，使用修改、偽造的貨物提單，進(jìn)行資金跨境循環(huán)方式騙購(gòu)?fù)鈪R。

　　辦案民警介紹，李某益等注冊(cè)的6家公司全部都是空殼企業(yè)，合同都是偽造的。其作案手法是先利用離岸公司編造貿(mào)易背景，申購(gòu)?fù)鈪R，每次申購(gòu)的金額都高達(dá)700萬(wàn)到900萬(wàn)美元，然后再?gòu)南愀鄣碾x岸公司轉(zhuǎn)到深圳的公司進(jìn)行結(jié)匯�！斑@個(gè)團(tuán)伙趁著人民幣貶值，大發(fā)橫財(cái)”，辦案民警說(shuō)，一個(gè)月下來(lái)就通過(guò)騙購(gòu)的外匯賺了40多萬(wàn)元。環(huán)境好的時(shí)候（即指人民幣貶值的時(shí)候），一個(gè)月至少都賺10多萬(wàn)元，而當(dāng)人民幣升值的時(shí)候，就主要是賺取3%。的手續(xù)費(fèi)。

　　佛山：盜搶案引出錢(qián)莊“莊主”

　　2016年2月，一條涉及“事主高某隨身攜帶幾十萬(wàn)港元被盜”的盜搶警情，引起了佛山警方辦案民警的警覺(jué)。民警憑借從事多年工作經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)分析發(fā)現(xiàn)這與高某的職業(yè)及工作經(jīng)歷等相關(guān)信息明顯不符。辦案民警馬上將高某納入視野，進(jìn)一步摸查涉案人員，并多次走訪(fǎng)基層派出所，終于發(fā)現(xiàn)了高某其實(shí)是一名長(zhǎng)期活動(dòng)于順德北滘、樂(lè)從、容桂等地，從事地下錢(qián)莊犯罪活動(dòng)的“港紙佬”（即從事非法兌換港元的人員俗稱(chēng)）。

　　辦案民警根據(jù)“地下錢(qián)莊”經(jīng)營(yíng)手法特點(diǎn)和交易規(guī)律，對(duì)所有涉案賬戶(hù)交易明細(xì)進(jìn)行分析，逐步勾勒出以順德人鄧某為核心的犯罪網(wǎng)絡(luò)，在這個(gè)網(wǎng)絡(luò)中“莊主”竟然多達(dá)20余個(gè)，讓辦案民警大為震驚。

　　辦案民警對(duì)案中20余名團(tuán)伙成員共300余個(gè)銀行賬號(hào)進(jìn)行查控，逐一篩查分析，掌握資金流向和該團(tuán)伙的犯罪規(guī)律；并且通過(guò)核查互相交易和關(guān)聯(lián)的情況，進(jìn)一步查證該團(tuán)伙莊主之間形散神聚，既相對(duì)獨(dú)立，又互通有無(wú)，不僅擴(kuò)大了他們的“業(yè)務(wù)”覆蓋面，還起到逃避打擊、增加偵查難度的作用。

　　目前，該案鄧某等20余名犯罪嫌疑人已被執(zhí)行批捕，案件已移送佛山市人民檢察院審查起訴。