最高檢發(fā)布打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例
最高檢發(fā)布打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例
6月17日，最高人民檢察院發(fā)布6件打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例，揭示了養(yǎng)老詐騙的常見手段，彰顯了檢察機(jī)關(guān)從嚴(yán)懲治養(yǎng)老詐騙犯罪的立場。
據(jù)了解，今年4月，平安中國建設(shè)協(xié)調(diào)小組牽頭部署全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)。最高檢發(fā)布這批典型案例，既是落實(shí)專項(xiàng)行動(dòng)部署、深入推進(jìn)各項(xiàng)檢察工作的重要舉措，也是向全社會(huì)尤其是老年人警示養(yǎng)老詐騙犯罪手段、普及識(shí)別防范養(yǎng)老詐騙知識(shí)的重要方式。
此次發(fā)布的6件典型案例分別是：曹某銘集資詐騙案，戴某平等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案，許某燕集資詐騙案，葉某亞、紀(jì)某波等人詐騙案，夏某等人詐騙、侵犯公民個(gè)人信息案，許某橋、鮑某康等人詐騙案。6件典型案例覆蓋了投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、預(yù)定養(yǎng)老公寓、銷售收藏品、提供老年人診療服務(wù)、代辦“養(yǎng)老撫恤金”等多種養(yǎng)老詐騙典型手段，涉及集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪等涉養(yǎng)老詐騙相關(guān)罪名。
“這6件典型案例既從不同側(cè)面體現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)在懲治養(yǎng)老詐騙犯罪過程中依法能動(dòng)履職的實(shí)踐做法，又全面體現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)辦理養(yǎng)老詐騙犯罪案件的基本要求�！弊罡邫z第四檢察廳負(fù)責(zé)人表示，對養(yǎng)老詐騙犯罪案件，檢察機(jī)關(guān)要依法從嚴(yán)懲治，切實(shí)維護(hù)老年人合法權(quán)益。要堅(jiān)持依法從嚴(yán)懲治養(yǎng)老詐騙的主基調(diào)；要依法懲治以養(yǎng)老為名進(jìn)行的非法金融活動(dòng)，嚴(yán)格把握金融活動(dòng)特許經(jīng)營的基本原則；要始終把追贓挽損作為檢察辦案的重要工作內(nèi)容；要全面懲治各類養(yǎng)老詐騙犯罪，斬?cái)嗪谏a(chǎn)業(yè)鏈條；要針對老年人的身心特點(diǎn)做實(shí)做細(xì)釋法說理工作；要結(jié)合辦案協(xié)調(diào)開展整治規(guī)范工作，實(shí)現(xiàn)以“我管”促“都管”。
據(jù)悉，下一步，檢察機(jī)關(guān)將繼續(xù)堅(jiān)持以辦案為中心，將所有在辦養(yǎng)老詐騙案件納入臺(tái)賬管理，加大追贓挽損力度，全面形成對養(yǎng)老詐騙的從嚴(yán)懲治態(tài)勢；進(jìn)一步加強(qiáng)溯源治理，結(jié)合辦案制發(fā)檢察建議，針對專項(xiàng)行動(dòng)明確的重點(diǎn)監(jiān)督領(lǐng)域，特別是老年人個(gè)人信息保護(hù)、養(yǎng)老產(chǎn)品虛假宣傳等開展公益訴訟工作；進(jìn)一步創(chuàng)新落實(shí)“誰執(zhí)法、誰普法”普法責(zé)任制，不斷深化預(yù)防犯罪宣傳教育的實(shí)效，為廣大老年人安享幸福晚年?duì)I造良好社會(huì)環(huán)境。
關(guān)于印發(fā)檢察機(jī)關(guān)
打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪
典型案例的通知
各省、自治區(qū)、直轄市人民檢察院，解放軍軍事檢察院，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)人民檢察院：
以習(xí)近平同志為核心的黨中央高度重視老齡工作，習(xí)近平總書記多次作出重要指示批示，強(qiáng)調(diào)要“讓老年人共享改革發(fā)展成果、安享幸福晚年�！睘樯钊雽W(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平法治思想，認(rèn)真貫徹落實(shí)《中共中央 國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)新時(shí)代老齡工作的意見》，深入推進(jìn)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)，積極發(fā)揮典型案例作用，更好維護(hù)老年人合法權(quán)益，現(xiàn)將“曹某銘集資詐騙案”等6件典型案例印發(fā)你們，供參考借鑒。
各級檢察機(jī)關(guān)要堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹習(xí)近平法治思想和習(xí)近平總書記關(guān)于老齡工作重要指示批示精神，以高度的政治自覺、法治自覺、檢察自覺，結(jié)合打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)際，依法能動(dòng)履職，采取更加有力有效的舉措，推動(dòng)專項(xiàng)行動(dòng)向縱深開展，以實(shí)際行動(dòng)迎接黨的二十大勝利召開。
最高人民檢察院
2022年6月8日
案例一
曹某銘集資詐騙案
——以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名集資詐騙
【關(guān)鍵詞】
投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè) 集資詐騙 非法吸收公眾存款 洗錢 追贓挽損
【基本案情】
2012年底以來，曹某銘設(shè)立江蘇愛晚投資股份有限公司等系列公司(以下簡稱“愛晚系”公司)，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資等“老齡產(chǎn)業(yè)”為幌子，由組建的負(fù)責(zé)集資的團(tuán)隊(duì)向有養(yǎng)老服務(wù)需求的不特定社會(huì)公眾特別是老年人進(jìn)行虛假宣傳，夸大經(jīng)營規(guī)模、投資價(jià)值，并許諾給付年化收益率為8%—36%的高額回報(bào)。為了誘騙老年人參與投資，“愛晚系”公司集資團(tuán)隊(duì)成員采取了一系列手段，如，免費(fèi)發(fā)放雞蛋、米、油等生活用品；吸引養(yǎng)老群體參加公司活動(dòng)，向老年人宣講老齡健康、老齡金融、老齡文化等公司六大老齡板塊，夸大宣傳養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)前景、規(guī)模；使用極少數(shù)集資款設(shè)立根本不具備養(yǎng)老條件的養(yǎng)老社區(qū)、打造居家服務(wù)項(xiàng)目等，組織老年人參觀、試��；邀請影視明星廣告代言，等等。騙取宣傳對象的信任后，“愛晚系”公司通過與其簽訂“居家服務(wù)合同”“藝術(shù)品交易合同”等方式收取集資款。
至2018年4月，“愛晚系”公司累計(jì)向11萬余人吸收資金人民幣(以下幣種同)132.07億余元。曹某銘將集資款主要用于支付集資參與人的本息，支付高管高額薪酬、獎(jiǎng)金及銷售團(tuán)隊(duì)薪酬、提成，個(gè)人支配使用、揮霍消費(fèi)等，少部分用于對外投資。2018年5月，曹某銘因擔(dān)心資金鏈斷裂，大量轉(zhuǎn)移、隱匿資產(chǎn)，銷毀、掩藏證據(jù)后逃往國外。案發(fā)時(shí)，給集資參與人造成本金損失46.98億余元。
2019年11月26日，江蘇省南京市中級人民法院以集資詐騙罪判處曹某銘無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。一審判決后，曹某銘上訴，2020年6月12日，江蘇省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
2018年5月14日，江蘇省南京市公安局建鄴分局對“愛晚系”公司非法集資案立案偵查。同年6月3日，南京市建鄴區(qū)人民檢察院對曹某銘作出批準(zhǔn)逮捕決定，6月12日，國際刑警組織對曹某銘及其前妻徐某玲發(fā)出紅色通報(bào)；同年9月15日，曹某銘、徐某玲被抓獲歸案。南京市人民檢察院迅速啟動(dòng)市、區(qū)兩級檢察機(jī)關(guān)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，成立辦案組，介入偵查活動(dòng)引導(dǎo)取證，并建議公安機(jī)關(guān)將下游洗錢犯罪列為重要偵查方向之一。
2018年12月15日，公安機(jī)關(guān)將本案移送南京市建鄴區(qū)人民檢察院起訴。2019年6月24日，因曹某銘可能被判處無期徒刑，南京市建鄴區(qū)人民檢察院將本案上報(bào)南京市人民檢察院審查起訴。南京市人民檢察院審查認(rèn)為，曹某銘在非法集資過程中宣稱的“老齡產(chǎn)業(yè)”均為吸引投資的噱頭，吸收資金主要用于還本付息、支付高額薪酬和個(gè)人揮霍使用等，未實(shí)際投向所謂的“老齡產(chǎn)業(yè)”建設(shè)，曹某銘明知無法歸還集資款，仍編造傳播旗下公司國外上市等虛假信息進(jìn)一步擴(kuò)大吸收資金規(guī)模，“資金鏈”斷裂后又?jǐn)y款潛逃，具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。2019年8月6日，南京市人民檢察院對曹某銘以集資詐騙罪提起公訴。
辦案過程中，為最大限度追贓挽損，檢察機(jī)關(guān)會(huì)同公安機(jī)關(guān)對洗錢犯罪線索開展同步審查，發(fā)現(xiàn)徐某玲使用個(gè)人賬戶幫助曹某銘將贓款1990萬元轉(zhuǎn)至境外，金某海使用公司賬戶接收“愛晚系”公司贓款3400萬元，并以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)方式幫助曹某銘控制該款，獲利25萬元。南京市建鄴區(qū)人民檢察院以洗錢罪對徐某玲、金某海二人提起公訴，二人被依法追究刑事責(zé)任。至提起公訴時(shí)，依法追繳涉案財(cái)物折合人民幣7.2億余元。目前，資產(chǎn)處置工作正在進(jìn)行中。
同時(shí)，對其他積極組織、參與實(shí)施非法吸收公眾存款行為的69名集資團(tuán)隊(duì)主要成員，因其不具有非法占有目的，南京市建鄴區(qū)人民檢察院以非法吸收公眾存款罪提起公訴。上述人員均被依法追究刑事責(zé)任。
【典型意義】
(一)嚴(yán)格把握金融活動(dòng)特許經(jīng)營的基本原則，依法懲治以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名進(jìn)行非法集資等非法金融活動(dòng)。隨著我國進(jìn)入老齡化社會(huì)，中共中央、國務(wù)院先后印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)新時(shí)代老齡工作的意見》《“十四五”國家老齡事業(yè)發(fā)展和養(yǎng)老服務(wù)體系規(guī)劃》等文件，部署實(shí)施積極應(yīng)對人口老齡化國家戰(zhàn)略，推動(dòng)老齡事業(yè)和產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展，著力構(gòu)建和完善兜底型、普惠型、多樣化的養(yǎng)老服務(wù)體系。養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的發(fā)展離不開金融體系的支持，但是涉及養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融活動(dòng)同樣必須遵守金融法律規(guī)定，堅(jiān)持金融活動(dòng)特許經(jīng)營原則。向不特定社會(huì)公眾公開吸收存款，必須取得國務(wù)院金融管理部門相關(guān)行政許可，否則便構(gòu)成非法集資。對于非法集資行為人，根據(jù)其主觀上是否具有非法占有目的，分別以集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。認(rèn)定行為人是否具有非法占有目的，應(yīng)根據(jù)其在非法集資中的層級、職責(zé)分工、獲取收益方式、是否參與對資金處置以及對資金實(shí)際用途知情程度等方面綜合審查判斷。
(二)辦理非法集資案件必須同步審查洗錢犯罪線索，最大限度做好追贓挽損工作。追贓挽損工作關(guān)系到參與集資的老年人的切身利益，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)把追贓挽損作為辦理非法集資案件的重要工作內(nèi)容。但在非法集資案件中，往往因非法集資人將集資款用于還本付息、個(gè)人揮霍或者不負(fù)責(zé)任的投資，導(dǎo)致案發(fā)時(shí)資金鏈斷裂，給追贓挽損帶來諸多客觀困難。檢察機(jī)關(guān)在追贓挽損中要積極采取措施，最大限度做到應(yīng)追盡追。要注意同步審查洗錢犯罪線索，依法追究洗錢行為人的刑事責(zé)任，并從中發(fā)現(xiàn)、追繳涉案財(cái)物，提升追贓挽損的實(shí)際效果。
(三)投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)時(shí)注意辨識(shí)合法融資與非法集資，依法理性開展金融投資活動(dòng)。社會(huì)公眾投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)時(shí)，要根據(jù)公司企業(yè)經(jīng)營狀況、宣傳項(xiàng)目是否真實(shí)存在、是否許諾回報(bào)或分紅、許諾的回報(bào)或分紅是否超出合理范圍、是否具有給付所承諾回報(bào)的盈利能力等方面，分辨融資活動(dòng)是否屬于吸收公眾存款、公開發(fā)行證券等公開募集資金行為甚至詐騙行為。對于公開募集資金行為，還要進(jìn)一步了解相關(guān)公司企業(yè)是否具有相應(yīng)金融業(yè)務(wù)許可，判斷是合法融資還是非法集資。沒有取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可，以入股、投資、預(yù)定等名義許諾還本付息或者給付其他投資回報(bào)，向不特定社會(huì)公眾公開吸收資金的，就是非法集資，不能因其以養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)政策、公司前景、承諾高額回報(bào)等為噱頭，就誤以為是合法業(yè)務(wù)，不顧風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行投資。
案例二
戴某平等人集資詐騙、
非法吸收公眾存款案
——以預(yù)定養(yǎng)老公寓床位為名向老年人非法集資
【關(guān)鍵詞】
預(yù)定養(yǎng)老公寓 集資詐騙 非法吸收公眾存款 非法占有目的 從嚴(yán)懲治
【基本案情】
2010年，戴某平開始對外經(jīng)營夕陽紅老年公寓，收取費(fèi)用作為日常經(jīng)營資金。戴某平還通過民間借貸和銀行貸款融資經(jīng)營其他工程項(xiàng)目，但因經(jīng)營不善而背負(fù)債務(wù)。為償還上述民間借貸、銀行貸款本息，戴某平與魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎分別設(shè)立夕陽紅老年公寓市場部、夕陽紅孝德廣場、夕陽紅旅行社，自2013年1月起開始非法集資。魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎等人分別組織營銷團(tuán)隊(duì)，通過發(fā)放“投資養(yǎng)老”傳單、開展講座、組織聚餐等方式，宣傳其名下養(yǎng)老公寓等項(xiàng)目，推廣所謂“投資高回報(bào)+優(yōu)惠享受養(yǎng)老服務(wù)”投資項(xiàng)目，即簽訂床位預(yù)定合同、繳納預(yù)定金能夠獲得年化7%-12%的利息，后期入住可享受優(yōu)惠價(jià)格，吸引中老年人簽訂預(yù)定養(yǎng)老服務(wù)合同、繳納預(yù)定金。
至2018年3月，戴某平與魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎等人通過上述方式共向2100余人吸收資金1.36億余元。上述資金中，絕大部分被戴某平個(gè)人任意支配使用，僅有744萬元用于養(yǎng)老公寓等日常經(jīng)營活動(dòng)，其余資金用于支付集資參與人本息、歸還所欠的民間債務(wù)和銀行貸款、銷售團(tuán)隊(duì)提成以及個(gè)人揮霍使用，給集資參與人造成本金損失9300萬余元。
2021年2月1日，湖北省黃石市黃石港區(qū)人民法院以集資詐騙罪判處戴某平有期徒刑十五年，并處罰金四十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處魏某升等4名被告人有期徒刑八年十一個(gè)月至二年八個(gè)月不等，并處罰金。一審判決后，被告人上訴，2021年7月6日，黃石市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
2018年12月29日，公安機(jī)關(guān)刑事立案后，湖北省黃石市黃石港區(qū)人民檢察院介入偵查，并建議公安機(jī)關(guān)發(fā)布公告，通知未報(bào)案登記的集資參與人，查明非法集資金額及損失情況。公安機(jī)關(guān)采納檢察機(jī)關(guān)建議，對1700余名集資參與人的報(bào)案材料進(jìn)行收集、整理、核對，核實(shí)贓款去向，查詢、凍結(jié)涉案人員及單位的財(cái)產(chǎn)，聘請審計(jì)部門出具審計(jì)報(bào)告。2019年6月28日，公安機(jī)關(guān)以戴某平等人涉嫌非法吸收公眾存款罪移送起訴。檢察機(jī)關(guān)審查起訴后兩次退回補(bǔ)充偵查，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)從主觀目的、贓款去向等方面進(jìn)一步補(bǔ)充收集相關(guān)證據(jù)。2019年12月25日，黃石市黃石港區(qū)人民檢察院認(rèn)為在案證據(jù)尚不足以證明戴某平等人具有非法占有目的，遂以非法吸收公眾存款罪對戴某平等人提起公訴。
提起公訴后，黃石市黃石港區(qū)人民檢察院繼續(xù)要求公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充提供涉案資金去向相關(guān)證據(jù)。公安機(jī)關(guān)最終補(bǔ)充提供了相關(guān)證據(jù)。檢察機(jī)關(guān)審查認(rèn)為，戴某平個(gè)人實(shí)際控制集資款并將絕大部分集資款用于歸還銀行貸款及民間借貸本息、支付集資參與人本息等，只有極少部分投入夕陽紅老年公寓等養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營活動(dòng)，與所籌集資款規(guī)模明顯不成比例，足以證明戴某平在非法集資過程中具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。其余被告人主要負(fù)責(zé)實(shí)施非法吸收公眾存款，不參與集資款的使用，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。2020年11月23日，黃石市黃石港區(qū)人民檢察院對戴某平變更起訴為集資詐騙罪。法庭審理中，檢察機(jī)關(guān)發(fā)表公訴意見指出，本案犯罪對象是老年人，性質(zhì)惡劣，社會(huì)危害性大，建議法院對戴某平等人酌情從重處罰，法院予以采納。
【典型意義】
(一)注重對非法集資款實(shí)際去向的引導(dǎo)取證和全面審查，準(zhǔn)確判斷非法集資人有無非法占有目的。非法集資人是否具有非法占有目的，直接關(guān)系其構(gòu)成非法吸收公眾存款罪還是集資詐騙罪，進(jìn)而影響其刑罰輕重。辦理非法集資案件過程中，檢察機(jī)關(guān)要注意引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)對集資款實(shí)際去向相關(guān)證據(jù)進(jìn)行全面?zhèn)刹槿∽C，通過對集資款實(shí)際去向的審查，準(zhǔn)確判斷非法集資人是否具有非法占有目的。對于明知沒有歸還能力，仍然以非法集資方式吸收資金，集資款主要用于歸還個(gè)人債務(wù)、還本付息、業(yè)務(wù)員提成等非經(jīng)營用途的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定具有非法占有目的。
(二)對于以老年人為犯罪對象的非法集資案件，應(yīng)當(dāng)依法從嚴(yán)懲治。老年人的積蓄是老年人幸福生活、安度晚年的重要保障，針對老年人的欺詐犯罪性質(zhì)惡劣，檢察機(jī)關(guān)在辦理涉養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資案件時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持依法從嚴(yán)的主基調(diào)。專門以老年人為犯罪對象的，可以結(jié)合犯罪手段惡劣程度、追贓挽損情況等，提出酌情從重處罰的量刑建議。此外，還要注意準(zhǔn)確把握罪與非罪、輕罪與重罪的界限，對于以非法吸收公眾存款罪移送起訴、提起公訴的案件，經(jīng)過認(rèn)真審查和補(bǔ)充偵查等工作發(fā)現(xiàn)構(gòu)成集資詐騙罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)變更罪名，做到不枉不縱。
(三)養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)要依法規(guī)范經(jīng)營，老年人要防范以繳納預(yù)定金享受養(yǎng)老服務(wù)的推銷陷阱。養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老旅游等養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)關(guān)系老年人晚年生活的幸福，國家出臺(tái)了一系列規(guī)范文件和扶持政策，從業(yè)者應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范經(jīng)營。以享受定期高額回報(bào)，或者若干年后返還全部預(yù)定金并享受免費(fèi)入住、免費(fèi)度假旅游等為幌子，收取預(yù)定金、投資款等養(yǎng)老“促銷”，實(shí)際是吸收公眾資金的金融活動(dòng)，沒有取得國務(wù)院金融管理部門依法許可，不能擅自開展。對于此類非法營銷，老年人要抵制誘惑、謹(jǐn)防受騙，否則這些預(yù)先繳納的資金因不受任何監(jiān)管，可能被經(jīng)營者隨意支配使用，給資金安全帶來重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，容易遭受巨大損失。
案例三
許某燕集資詐騙案
——以親情關(guān)懷、溢價(jià)回購手段向老年人集資詐騙
【關(guān)鍵詞】
親情關(guān)懷 溢價(jià)回購 集資詐騙 認(rèn)罪認(rèn)罰 追贓挽損
【基本案情】
2017年5月，許某燕冒用他人名義，注冊成立博某商貿(mào)有限公司，專門以“退休、有閑錢”的老年群體為對象，組織員工將低價(jià)購買的紀(jì)念幣、郵票等物品渲染成具有藝術(shù)價(jià)值、收藏價(jià)值的收藏品，誘騙老年群體購買并承諾一年后溢價(jià)20%回購。為騙取老年群體對公司的信任，許某燕等人采取了諸多包裝手段：一是租賃、裝修經(jīng)營場所，統(tǒng)一員工著裝，并虛假宣傳“公司總部位于北京、全國連鎖經(jīng)營，產(chǎn)品合法合規(guī)”，偽裝成正規(guī)經(jīng)營的假象。二是頻繁組織公司員工到老年人經(jīng)常聚集的小區(qū)、公園、菜市場等場所，以免費(fèi)分發(fā)雞蛋、洗衣液等方式，配合虛假宣傳，獲取老年人關(guān)注并拉近關(guān)系。三是對有購買可能的老年人，組織公司員工幫助老人打掃衛(wèi)生、照顧老伴、陪同聊天，甚至以認(rèn)“干親”等騙取老年人信任。四是定期組織老年人參加公司的“拍賣會(huì)”“交易會(huì)”，導(dǎo)演“拍賣”“交易”公司收藏品的騙局，虛假宣傳“早投資早受益、多投資多受益”。為防止老年人的家人發(fā)現(xiàn)，許某燕等人在銷售時(shí)將所謂“收藏品”裝入黑色袋子密封，以“防光防潮”“影響回購”等理由叮囑老人不得打開。案發(fā)時(shí)，許某燕共非法吸收資金192萬余元，僅向部分老年人返還本金及收益18萬余元，未兌付本金173萬余元。
2021年3月22日，山東省鄒城市人民法院以集資詐騙罪判處許某燕有期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金五萬元。許某燕未上訴，判決已生效。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
2019年5月10日，山東省鄒城市公安局接到報(bào)案后，以許某燕涉嫌詐騙罪立案偵查。2019年6月25日，鄒城市公安局商請鄒城市人民檢察院介入偵查。鄒城市人民檢察院研判后認(rèn)為，許某燕通過發(fā)放傳單、舉辦講座、贈(zèng)送禮品等方式向不特定老年群體公開銷售所謂“收藏品”，并承諾到期后溢價(jià)回購，涉嫌集資詐騙犯罪。遂建議公安機(jī)關(guān)圍繞經(jīng)營模式、宣傳方式、資金去向等進(jìn)行偵查取證，以查明是否構(gòu)成集資詐騙犯罪。
2019年8月20日，公安機(jī)關(guān)以許某燕涉嫌集資詐騙罪移送起訴。在審查起訴過程中，許某燕認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽署具結(jié)書。2020年2月18日，鄒城市人民檢察院以集資詐騙罪對許某燕提起公訴，并依法提出確定刑量刑建議，法院采納了檢察機(jī)關(guān)的量刑建議。
鄒城市人民檢察院在開展認(rèn)罪認(rèn)罰工作過程中，與公安機(jī)關(guān)密切配合，將追贓挽損作為重要工作內(nèi)容，督促引導(dǎo)許某燕及其家屬自愿退賠房產(chǎn)一套、汽車一輛，為老年人挽回經(jīng)濟(jì)損失120萬余元。
【典型意義】
(一)準(zhǔn)確把握集資詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件，妥善區(qū)分詐騙罪與集資詐騙罪。當(dāng)前，以銷售收藏品等名目騙取老年人錢財(cái)?shù)陌讣龆�，有的�?gòu)成詐騙罪，有的則構(gòu)成集資詐騙罪，檢察機(jī)關(guān)在辦案時(shí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)刑法規(guī)定的兩罪的構(gòu)成要件準(zhǔn)確認(rèn)定。通過承諾溢價(jià)回購等方式銷售商品，向不特定社會(huì)公眾非法吸收資金的行為，實(shí)際上銷售商品不是主要目的、吸收資金才是主要目的，違反了《防范和處置非法集資條例》等金融法律規(guī)定，侵犯了金融管理秩序，屬于非法集資。以非法占有為目的實(shí)施上述行為的，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究刑事責(zé)任。對于主要通過虛假宣傳等方式掩蓋商品的真實(shí)價(jià)值，使購買者陷入“物有所值”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，并以虛高價(jià)格出售獲取非法利益的，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。
(二)注重把追贓挽損融入認(rèn)罪認(rèn)罰工作，根據(jù)退贓退賠情況確定從寬幅度。非法集資犯罪嫌疑人、被告人是否退贓退賠，是評價(jià)其是否真誠認(rèn)罪認(rèn)罰的重要因素之一。檢察機(jī)關(guān)對涉養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資案件的犯罪嫌疑人、被告人開展認(rèn)罪認(rèn)罰工作時(shí)，要將追贓挽損工作融入其中，督促引導(dǎo)犯罪嫌疑人、被告人主動(dòng)退贓退賠。提出量刑建議時(shí)，要把退贓退賠表現(xiàn)、老年人損失挽回情況等作為從寬幅度的重要因素。
(三)謹(jǐn)防陌生人親情關(guān)懷陷阱，避免“關(guān)懷”變“傷害”�，F(xiàn)代社會(huì)老年人與子女各自生活逐漸成為常態(tài)。不法分子利用老年人需要親情關(guān)懷、缺乏投資專業(yè)知識(shí)等特點(diǎn)，通過噓寒問暖、上門服務(wù)等方式發(fā)起“親情”攻勢，騙取老年人的信任，灌輸各種錯(cuò)誤投資理財(cái)、健康養(yǎng)生等觀念，以實(shí)現(xiàn)騙取老年人財(cái)物的最終目的。對于這種虛假偽善的“親情關(guān)懷”，老年人要注意識(shí)別防范，不能輕易將養(yǎng)老錢托付他人。同時(shí)，為人子女，要更多地關(guān)心老年人的生活近況，勤聯(lián)系、多關(guān)注、善提醒，讓老年人能老有所養(yǎng)、老有所依、老有所樂、老有所安，不要讓“偽親情”成為養(yǎng)老詐騙的溫床。
案例四
葉某亞、紀(jì)某波等人詐騙案
——假借中醫(yī)專家診療之名詐騙醫(yī)藥費(fèi)
【關(guān)鍵詞】
中醫(yī)診療 詐騙 自行偵查 法治宣傳
【基本案情】
2020年11月起，葉某亞伙同紀(jì)某波、孟某坤、平某要、張某連等人，以其實(shí)際控制經(jīng)營的上海參某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司名義開設(shè)艾灸館，在不具備中醫(yī)醫(yī)療機(jī)構(gòu)資質(zhì)的情況下，由未取得國家執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格的紀(jì)某波假冒中醫(yī)專家坐診為老年人看病。為精準(zhǔn)詐騙，葉某亞等人以年齡、家庭經(jīng)濟(jì)狀況、消費(fèi)習(xí)慣等條件，對艾灸館經(jīng)營過程中獲取的老年人信息進(jìn)行篩選，選擇年齡大、家境殷實(shí)、曾有過大額消費(fèi)記錄、子女不在身邊等特點(diǎn)的“病人”作為詐騙目標(biāo)，并通過設(shè)計(jì)話術(shù)、反復(fù)電話聯(lián)系、安排上門接送等，將老年人騙至診所。然后，紀(jì)某波根據(jù)預(yù)先獲悉的老年人信息進(jìn)行虛假“問診、把脈、開方”，葉某亞將普通中藥材制作的“中成藥”謊稱是含有名貴藥材的中成藥，根據(jù)老年人的經(jīng)濟(jì)條件和消費(fèi)能力確定價(jià)格，高價(jià)賣給老年人。至案發(fā)，共騙取9名老年人31.9萬元。公安機(jī)關(guān)立案后，被告人退繳了全部贓款，已發(fā)還各被害人。
2021年9月28日，上海市寶山區(qū)人民法院以詐騙罪判處葉某亞有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金十萬元；判處紀(jì)某波有期徒刑三年，并處罰金五萬元；判處孟某坤等三人有期徒刑二年至十個(gè)月不等，并處罰金。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
2021年4月27日，上海市公安局寶山分局以葉某亞等人涉嫌詐騙罪移送起訴。本案涉及中醫(yī)診療專業(yè)問題，紀(jì)某波具有一定中醫(yī)知識(shí)，辯解其行為不是詐騙。針對被告人的辯解，檢察機(jī)關(guān)開展自行偵查查明，葉某亞公司不具備中醫(yī)醫(yī)療機(jī)構(gòu)資格，聘請的“專家”紀(jì)某波未取得國家執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格；艾灸館篩選“病患”問診后，便向其大量出售私自研制的謊稱含有名貴中藥材成分的“制劑”，一次開具藥量達(dá)3至6個(gè)月不等，并根據(jù)被害人經(jīng)濟(jì)實(shí)力定價(jià)。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，上述事實(shí)表明葉某亞等人的行為根本不具有診療的目的和實(shí)質(zhì)，系假借中醫(yī)診療名義實(shí)施詐騙犯罪。2021年6月11日，上海市寶山區(qū)人民檢察院以詐騙罪對葉某亞等五人提起公訴。
上海市寶山區(qū)人民檢察院通過邀請人大代表及社區(qū)涉老工作人員旁聽庭審，向社會(huì)發(fā)布該詐騙案例，走進(jìn)街道、社區(qū)開展老年人法治宣傳講座，在微信公眾號普法欄目“法律課堂”推送老年人權(quán)益保護(hù)的法律網(wǎng)課等多種方式，向老年群體開展普法工作，警示此類詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
【典型意義】
(一)依法能動(dòng)履職，開展自行偵查，準(zhǔn)確界定案件性質(zhì)。開設(shè)中醫(yī)診所，以民間專家中醫(yī)診療為名針對老年人實(shí)施詐騙案件時(shí)有發(fā)生，不僅侵害老年人的財(cái)產(chǎn)安全，還可能危害老年人的身體健康。對這種詐騙手段的定性具有一定的迷惑性，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)結(jié)合犯罪嫌疑人、被告人行為方式、主觀目的等準(zhǔn)確界定案件性質(zhì)，準(zhǔn)確區(qū)分詐騙罪與非法行醫(yī)罪等罪名。對于假借行醫(yī)之名，通過虛假宣傳以高價(jià)銷售不具有實(shí)際價(jià)值的藥材騙取錢財(cái)?shù)�，�?yīng)當(dāng)透過行醫(yī)表象看到詐騙本質(zhì)，依法以詐騙罪追究刑事責(zé)任。檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)圍繞是否以行醫(yī)之名行詐騙之實(shí)進(jìn)行審查。必要時(shí)，可以通過自行偵查夯實(shí)相關(guān)證據(jù)，邀請相關(guān)行業(yè)專家進(jìn)行輔助審查。
(二)結(jié)合辦案創(chuàng)新開展法治宣傳，讓“檢察藍(lán)”護(hù)佑“夕陽紅”。檢察機(jī)關(guān)在辦案的同時(shí)，要注重通過以案釋法深化法治宣傳效果，推動(dòng)法治宣傳進(jìn)社區(qū)、進(jìn)超市、進(jìn)公園、進(jìn)廣場、進(jìn)家庭、進(jìn)老年人活動(dòng)場所。發(fā)揮各類新媒體平臺(tái)的作用，通過發(fā)布相關(guān)典型案例、舉辦網(wǎng)絡(luò)法律課堂等開展普法宣傳。要發(fā)揮人大代表等社會(huì)各界人士的作用，通過邀請人大代表及社區(qū)涉老工作人員旁聽庭審等形式，促進(jìn)普法宣傳工作。
案例五
夏某等人詐騙、
侵犯公民個(gè)人信息案
——非法獲取老年人個(gè)人信息，冒充國家工作人員辦理“養(yǎng)老撫恤金”等詐騙老年人
【關(guān)鍵詞】
養(yǎng)老撫恤 侵犯公民個(gè)人信息 詐騙 全鏈條懲治 釋法說理
【基本案情】
2016年3月，夏某指使董某松通過互聯(lián)網(wǎng)購買老年人個(gè)人信息98000余條。獲取個(gè)人信息后，夏某指使其雇傭的董某松、劉某慧、孫某旭、高某、郭某峰、閆某風(fēng)等人，分工負(fù)責(zé)，冒充國家扶貧辦、藥監(jiān)局、民政局等部門的工作人員給老年人打電話，了解其身體、家庭、收入情況，逐步取得其信任，再以幫助辦理“養(yǎng)老撫恤金”“慢性病補(bǔ)貼”“扶貧款”等虛假名目，收取材料費(fèi)、保證金、異地轉(zhuǎn)讓金等費(fèi)用，騙取老年人錢財(cái)。至2019年7月案發(fā)，夏某等人共騙得41名老年人人民幣共計(jì)498萬余元。詐騙所得被夏某用于發(fā)放員工工資、個(gè)人揮霍等。
2020年6月28日，浙江省義烏市人民法院對夏某以詐騙罪判處有期徒刑十一年，并處罰金八萬元；以侵犯公民個(gè)人信息罪判處有期徒刑三年，并處罰金二萬元，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十二年六個(gè)月，并處罰金十萬元。董某松等被告人被判處有期徒刑六年十個(gè)月至二年九個(gè)月不等，并處罰金。判決后被告人均未上訴，判決已生效。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
2019年12月11日，浙江省義烏市公安局以夏某等人涉嫌詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪向義烏市人民檢察院移送起訴。檢察機(jī)關(guān)審查認(rèn)為，本案系不法人員冒充國家扶貧辦、藥監(jiān)局等工作人員實(shí)施的詐騙，同時(shí)構(gòu)成詐騙罪和招搖撞騙罪，依法應(yīng)當(dāng)依照處罰較重的詐騙罪追究刑事責(zé)任。同時(shí)，夏某、董某松為了實(shí)施詐騙犯罪，違反國家有關(guān)規(guī)定，非法獲取公民個(gè)人信息的行為，構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪。2020年4月7日，義烏市人民檢察院對夏某、董某松、劉某慧、孫某旭、高某、郭某峰、閆某風(fēng)提起公訴。
因本案犯罪對象均系老年人，其中部分被害老年人多次被騙，且被騙錢款有的系其畢生積蓄，心理受到較大打擊。為維護(hù)老年人合法權(quán)益，義烏市人民檢察院會(huì)同法院、公安機(jī)關(guān)核實(shí)被害人具體身份、聯(lián)系方式、家庭住址等信息，積極開展釋法說理、心理安撫工作。同時(shí)，針對案件中反映的針對老年人群體的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)、頻發(fā)情況，系統(tǒng)梳理了三年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的基本情況、主要特征、問題成因，提出源頭治理的意見建議，制發(fā)《檢察白皮書》，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)、電信網(wǎng)絡(luò)公司等共同筑牢反詐防線。
【典型意義】
(一)全面從嚴(yán)懲治涉養(yǎng)老電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及相關(guān)犯罪，促進(jìn)全鏈條治理。涉老年人等弱勢群體的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪較為高發(fā)，該類案件往往時(shí)間跨度較長，被害人分布全國各地。檢察機(jī)關(guān)要通過介入偵查，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)全面查清犯罪事實(shí)。對于冒充國家工作人員實(shí)施詐騙犯罪的，應(yīng)當(dāng)依照處罰較重的罪名追究刑事責(zé)任。在養(yǎng)老詐騙犯罪中，提供老年人個(gè)人信息成為“精準(zhǔn)”詐騙的幫兇，在依法追究詐騙人員刑事責(zé)任的同時(shí)，要注意查處侵犯公民個(gè)人信息、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等關(guān)聯(lián)犯罪，堅(jiān)決斬?cái)噌槍夏耆穗娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙的黑色產(chǎn)業(yè)鏈條。對于在詐騙過程中侵犯公民個(gè)人信息構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)一并追究刑事責(zé)任。
(二)針對老年人的身心特點(diǎn)做實(shí)做細(xì)釋法說理工作，更好體現(xiàn)司法人文關(guān)懷。養(yǎng)老詐騙犯罪不僅侵害老年人的財(cái)產(chǎn)安全，而且還會(huì)給老年人的身心健康帶來負(fù)面影響。檢察機(jī)關(guān)在辦好案件的同時(shí)，要主動(dòng)聽取老年人的合理合法訴求，有針對性地開展釋法說理、心理安撫等工作，對因詐騙陷入生活困境的老年人主動(dòng)開展司法救助工作，最大限度維護(hù)老年人的生活安寧。
案例六
許某橋、鮑某康等人詐騙案
——銷售虛假藏品詐騙老年人
【關(guān)鍵詞】
銷售虛假藏品 犯罪集團(tuán) 詐騙 檢察建議
【基本案情】
2014年11月至2018年12月期間，許某橋注冊成立瀚某文化交流有限公司等數(shù)個(gè)連鎖公司，招募鮑某康等員工組成詐騙犯罪集團(tuán)，將從集散批發(fā)市場廉價(jià)批發(fā)的工藝品、字畫包裝成所謂的“藏品”，通過電話邀約、發(fā)放傳單、贈(zèng)送小禮品等方式，引誘缺乏收藏品專業(yè)知識(shí)的老年人購買，并謊稱“藏品”具有數(shù)倍至數(shù)十倍的升值空間。為打消老年人購買“藏品”后無從出售的顧慮，許某橋等人謊稱升值后可以代為拍賣或者銷售，甚至表示公司可以兜底回購。為制造“藏品”稀缺交易活躍的假象打消購買者顧慮，許某橋等人組織員工向老年人展示虛假的“藏品”拍賣、銷售記錄，第三人求購、征集“藏品”函件、文件，已投資客戶收益表等，甚至編造部分藏品因?qū)儆凇耙粠б宦贰闭吖膭?lì)購買可享受財(cái)政補(bǔ)貼返還等信息，使老年人誤認(rèn)為所購“藏品”物有所值甚至超值，從而誘使老年人購買。當(dāng)老年人要求代為拍賣、銷售時(shí)，許某橋等人又設(shè)置需進(jìn)一步購買更多“藏品”等附加條件，在老年人無力購買時(shí)，引誘其以借款、信用卡消費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)貸款等方式繼續(xù)購買“藏品”。至案發(fā)，許某橋等人詐騙集團(tuán)從160余名老年人處騙得人民幣2071萬余元。詐騙所得被許某橋等人用于公司日常運(yùn)營支出、發(fā)放人員工資及分紅、日常消費(fèi)及購買房產(chǎn)、車輛。
2020年5月28日，江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)人民法院判決認(rèn)為，許某橋、鮑某康等人為共同實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)而組成較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)。許某橋系首要分子，鮑某康系首要分子以外的主犯，其余15名被告人系從犯，以詐騙罪判處許某橋有期徒刑十四年，并處罰金五十萬元；判處鮑某康有期徒刑十二年，并處罰金二十萬元；判處其余15名被告人有期徒刑七年六個(gè)月至一年九個(gè)月不等，并處罰金。一審宣判后，許某橋、鮑某康提出上訴。2020年8月8日，常州市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。辦案機(jī)關(guān)依法查封、扣押、凍結(jié)了被告人的存款、房產(chǎn)、汽車等涉案財(cái)物若干，資產(chǎn)處置工作正在進(jìn)行中。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
2018年10月8日，江蘇省常州市公安局武進(jìn)分局立案后，商請常州市武進(jìn)區(qū)人民檢察院介入偵查。2019年1月25日，公安機(jī)關(guān)根據(jù)檢察機(jī)關(guān)的建議，依據(jù)涉案80余名人員的地位、作用、明知程度、參與時(shí)間及非法獲利等情況，將人員分為4個(gè)層次，依法對其中17人提請批準(zhǔn)逮捕。檢察機(jī)關(guān)審查后，對公司領(lǐng)導(dǎo)層和中層人員共16人依法批準(zhǔn)逮捕。同時(shí)檢察機(jī)關(guān)在審查中發(fā)現(xiàn)鮑某康未在案，依法追加逮捕該漏犯。
2019年4月25日，公安機(jī)關(guān)以許某橋、鮑某康等人涉嫌詐騙罪移送起訴。檢察機(jī)關(guān)審查認(rèn)為，本案被告人以非法占有為目的，采用了系列欺騙性手段設(shè)置各種陷阱，銷售的商品均為低價(jià)購進(jìn)的工藝品而非具有收藏價(jià)值的收藏品，采用“套路”致眾多老年人受騙持續(xù)購買“藏品”，構(gòu)成詐騙罪。2019年11月1日，常州市武進(jìn)區(qū)人民檢察院對許某橋等17人以詐騙罪提起公訴。
檢察機(jī)關(guān)針對案件辦理中發(fā)現(xiàn)的文化市場中的問題，向當(dāng)?shù)厥袌霰O(jiān)督管理部門制發(fā)了《檢察建議書》，建議加強(qiáng)市場監(jiān)管，對文化市場及相關(guān)市場存在的欺騙性營銷進(jìn)行專項(xiàng)整治。當(dāng)?shù)厥袌霰O(jiān)督管理部門高度重視，采取相應(yīng)措施進(jìn)行整治和落實(shí)，取得良好的社會(huì)效果。
【典型意義】
(一)辦理養(yǎng)老詐騙犯罪集團(tuán)案件，要注意區(qū)分各被告人在犯罪中的地位、作用，對首要分子要依法從重懲治。為實(shí)施養(yǎng)老詐騙形成犯罪集團(tuán)，社會(huì)危害十分嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)依法從嚴(yán)打擊。檢察機(jī)關(guān)要發(fā)揮介入偵查、引導(dǎo)取證等作用，會(huì)同公安機(jī)關(guān)做好案情研判，對符合逮捕條件的，依法及時(shí)批準(zhǔn)逮捕；發(fā)現(xiàn)遺漏犯罪嫌疑人的，依法督促公安機(jī)關(guān)追加逮捕，作出批準(zhǔn)逮捕決定。要結(jié)合各被告人在犯罪中的地位、作用、獲利情況、參與時(shí)間、主觀明知程度等因素，全面考量評價(jià)，依法準(zhǔn)確區(qū)分主從犯。提出量刑建議時(shí)，對犯罪集團(tuán)的首要分子要充分體現(xiàn)依法從重懲治。
(二)結(jié)合辦案制發(fā)檢察建議，協(xié)同整治規(guī)范收藏品文化市場。利用“書畫收藏”“藝術(shù)品收藏”等名目針對老年人群體的詐騙，對老年人迷惑性強(qiáng)，不但擾亂文化市場秩序，還騙取眾多老年人的養(yǎng)老錢，社會(huì)危害性很大，影響人民群眾安全感。文化市場是社會(huì)治理的重要方面，檢察機(jī)關(guān)要注重發(fā)揮檢察建議的作用，結(jié)合辦案推動(dòng)相關(guān)部門開展行業(yè)專項(xiàng)整治規(guī)范工作，有效防范同類案件的發(fā)生。同時(shí)，結(jié)合案件辦理和整治規(guī)范，有針對性地開展從業(yè)人員預(yù)防犯罪警示教育，通過以案釋法，教育引導(dǎo)相關(guān)市場主體合法、誠信經(jīng)營。
