個(gè)人信息販賣(mài)鏈條揭秘:快遞庫(kù)管銀行員工成幫兇

　　原標(biāo)題：行業(yè)內(nèi)鬼賣(mài)個(gè)人信息有求必應(yīng)

　　想要他人的貸款記錄、快遞地址、手機(jī)實(shí)時(shí)定位等個(gè)人信息，只要在QQ群里提出需求，就會(huì)有人回應(yīng)。買(mǎi)家通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬交易后就能拿到這些準(zhǔn)確、私密的個(gè)人信息。今年5月，山東菏澤警方偵破一起定制型販賣(mài)個(gè)人信息案，抓獲嫌疑人29名，其中包括銀行員工2人，快遞公司員工1人，電信公司員工1人，查明涉案資金500余萬(wàn)元，查明交易公民個(gè)人信息共計(jì)200余萬(wàn)條。

　　案情

　　QQ群里交易個(gè)人信息

　　“最初的線(xiàn)索是在QQ群里發(fā)現(xiàn)的，十幾個(gè)QQ群，人數(shù)最多的能達(dá)到2000個(gè)�！鞭k案民警介紹，這些QQ群里有個(gè)人信息的買(mǎi)家和賣(mài)家，還有很多中間商，“只要有人提出需求，群里就會(huì)有人回應(yīng)，雙方再私聊進(jìn)行交易”。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一個(gè)網(wǎng)名叫“彌勒佛”的人是交易較多的中間商，民警遂從其開(kāi)始調(diào)查。

　　“中間商就是二道販子，他們和很多數(shù)據(jù)源頭聯(lián)系，信息通常在多個(gè)中間商中倒手加價(jià)�！泵窬瘡摹皬浝辗稹碧幉楂@的一張個(gè)人信息價(jià)目表顯示，航班記錄、個(gè)人銀行流水（明細(xì)）、手機(jī)定位信息等均可查詢(xún)，價(jià)目從幾百元到幾千元不等。

　　民警偵查發(fā)現(xiàn)，“彌勒佛”真實(shí)身份為馬某，居住在菏澤市東明縣，用手機(jī)QQ和微信聯(lián)系業(yè)務(wù)。民警通過(guò)調(diào)取馬某的銀行交易記錄發(fā)現(xiàn)其上家是一個(gè)網(wǎng)名叫“天天”的人。

　　“天天”的數(shù)據(jù)從哪來(lái)的？隨著調(diào)查深入，一個(gè)數(shù)據(jù)源頭和多個(gè)中間商聯(lián)系的巨大交易網(wǎng)絡(luò)逐漸浮出水面。

　　快遞公司庫(kù)管成內(nèi)鬼

　　菏澤市公安局網(wǎng)安支隊(duì)辦案民警張仁舉介紹，“天天”是圈內(nèi)名氣較大的一個(gè)買(mǎi)賣(mài)個(gè)人信息的中間商，因能提供各種各樣全套的個(gè)人信息而被圈里人熟知。

　　“這是一條由內(nèi)鬼源頭、中間商、非法使用者形成的黑色產(chǎn)業(yè)鏈條”，張仁舉介紹，多是源頭的嫌疑人利用工作之便，查到公民的個(gè)人信息后，再將這些信息賣(mài)給中間商，這些信息經(jīng)過(guò)多次加價(jià)倒賣(mài)之后，流入到實(shí)施詐騙、網(wǎng)絡(luò)盜竊等違法犯罪的嫌疑人手中。

　　辦案民警介紹說(shuō)，“天天”在圈內(nèi)做了3年，聯(lián)系著不少數(shù)據(jù)源頭。從“天天”著手，民警查獲了7個(gè)數(shù)據(jù)源頭，其中包括銀行員工2名，快遞公司員工1名，電信公司員工1名。

　　“被倒賣(mài)的征信信息從兩個(gè)銀行員工處流出�！鞭k案民警介紹，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，征信信息從河南省信陽(yáng)市珠江村鎮(zhèn)銀行的兩名員工甄某及張某處流出。快遞信息從順豐快遞上海站的一名倉(cāng)庫(kù)管理員王某的手中流出，而手機(jī)定位信息是因?yàn)樘?hào)碼百事通公司的員工陳某出售了查詢(xún)密碼。

　　辦案民警介紹，金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部員工可以查詢(xún)個(gè)人的征信信息。除征信信息外，嫌疑人提供給他人一張截圖顯示，銀行“內(nèi)鬼”通過(guò)其所在銀行系統(tǒng)查詢(xún)、販賣(mài)個(gè)人資產(chǎn)規(guī)模、信用等級(jí)以及銀行賬戶(hù)余額等銀行客戶(hù)信息。號(hào)碼百事通有查詢(xún)定位業(yè)務(wù)，嫌疑人陳某掌握密碼，他把密碼賣(mài)給了別人。馬某的價(jià)目表顯示，“聯(lián)通定位：270元/次、電信定位：450元/次、移動(dòng)定位：580元/次”。

　　5月13日，專(zhuān)案組的民警開(kāi)始抓捕行動(dòng)，輾轉(zhuǎn)北京、廣西、廣東、四川等13個(gè)省市，對(duì)涉案犯罪嫌疑人開(kāi)展集中抓捕行動(dòng)。經(jīng)過(guò)3個(gè)多月的工作，數(shù)據(jù)源頭和中間商被一網(wǎng)打盡。最終抓獲樓某、馬某等29名嫌疑人，摧毀了多條侵犯公民個(gè)人信息的犯罪鏈條。

　　銀行員工賣(mài)征信信息

　　24歲的甄某原是信陽(yáng)市珠江村鎮(zhèn)銀行的客戶(hù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)，他的女朋友鄒某也一同被抓。鄒某今年7月剛剛大學(xué)畢業(yè)，負(fù)責(zé)招攬業(yè)務(wù)。甄某可以在征信系統(tǒng)及銀行系統(tǒng)中獲取征信報(bào)告及儲(chǔ)戶(hù)信息，每條信息能賣(mài)到20元到40元不等的價(jià)錢(qián)。

　　“我負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)，所以我是部門(mén)里唯一一個(gè)可以查詢(xún)征信系統(tǒng)的員工”。甄某說(shuō)，鄒某了解他的工作業(yè)務(wù)，就找到他幫忙查一些人的征信信息，“她說(shuō)一個(gè)朋友是做小額貸款的，想讓幫忙查一些客戶(hù)的貸款情況，沒(méi)想到后來(lái)越查越多”。

　　甄某從這家銀行離職后，鄒某還讓他幫忙查征信信息，甄某就找到了自己的同事張某幫忙。甄某說(shuō)，他們利用工作間隙查這些信息，按照銀行規(guī)定，拿到客戶(hù)的授權(quán)書(shū)之后才能查詢(xún)，但幫鄒某查的這些信息均沒(méi)有獲得授權(quán)。民警介紹，甄某和張某前后一共查詢(xún)兩千多條征信信息，每條獲利幾十元。

　　“一個(gè)叫牛牛的從朋友那知道我微信后加我，他說(shuō)要找老賴(lài)，給我手機(jī)號(hào)讓我?guī)兔Σ榭爝f地址，每條給我30塊錢(qián)”。王某今年25歲，原是順豐快遞上海站的倉(cāng)庫(kù)管理員。王某說(shuō)，他已經(jīng)在快遞行業(yè)干了五六年，知道給別人查快遞信息違反公司規(guī)定，但并不知道這么做違法。

　　追訪

　　內(nèi)鬼販賣(mài)個(gè)人信息暴露哪些問(wèn)題？

　　公安部網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“網(wǎng)安局”）有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，目前看來(lái)，掌握公民個(gè)人信息的企事業(yè)單位或個(gè)人，對(duì)公民個(gè)人信息的保護(hù)意識(shí)薄弱。企業(yè)的內(nèi)控責(zé)任制度不完善，導(dǎo)致公民的個(gè)人信息容易被竊取，“近年來(lái)，破獲了這么多行業(yè)內(nèi)鬼泄露信息的案子，對(duì)單位領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任很少追究”。

　　公民個(gè)人信息以數(shù)據(jù)形式存在，多存儲(chǔ)在相關(guān)系統(tǒng)或平臺(tái)中，如何保護(hù)它的安全以及正確的被使用，需要審計(jì)等更多的制度來(lái)實(shí)現(xiàn)，誰(shuí)查詢(xún)了、復(fù)制了這些信息，應(yīng)該有相應(yīng)的記錄。但目前的情況是，有些企業(yè)雖然有審計(jì)制度，但做得不到位，單位在有些賬戶(hù)出現(xiàn)了異常后，不能做到及時(shí)報(bào)案，發(fā)現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)安全事件后，擔(dān)心被追責(zé)不報(bào)告。

　　個(gè)人信息泄露會(huì)助長(zhǎng)電信詐騙嗎？

　　網(wǎng)安局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公民個(gè)人信息泄露助長(zhǎng)了電信詐騙犯罪，起到了為虎作倀的作用。公民個(gè)人信息泄露后，為電信詐騙犯罪分子提供了更精準(zhǔn)的條件，“增加了詐騙的可信性，為詐騙得逞提供了條件”。

　　再有，犯罪分子獲得了公民個(gè)人信息后，尤其是對(duì)公民財(cái)產(chǎn)相關(guān)情況的了解，擴(kuò)大了電信詐騙損失，為騙取老百姓更多的錢(qián)財(cái)提供了支撐，“隨著老百姓防范意識(shí)的增強(qiáng)，詐騙分子會(huì)想辦法獲取更多的信息，增強(qiáng)詐騙理由的可信性”。

　　個(gè)人信息販賣(mài)案件為何屢禁不止？

　　網(wǎng)安局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，現(xiàn)在的社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活很活躍，對(duì)公民個(gè)人信息的需求，有合法的需求，有不法的需求。從源頭管控講，現(xiàn)在缺乏一部保護(hù)公民個(gè)人信息的法律法規(guī)，對(duì)采集、掌握公民個(gè)人信息的單位和個(gè)人，沒(méi)有更為明確的法律約束；從法律適用講，侵犯公民個(gè)人信息犯罪的司法解釋尚未出臺(tái)，在某些方面對(duì)侵犯公民個(gè)人信息的犯罪分子的打擊缺乏更為明確的支撐，致使部分犯罪分子沒(méi)有得到應(yīng)有的懲罰；侵犯公民個(gè)人信息的犯罪多是利用互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)絡(luò)實(shí)施的，是跨區(qū)域的犯罪，犯罪分子反偵查意識(shí)強(qiáng)，再加上取證困難，致使辦案成本比較高。

　　鏈接

　　打擊侵犯公民個(gè)人信息犯罪

　　全國(guó)5個(gè)月抓3300余人

　　記者從公安部獲悉，自今年4月，公安部部署全國(guó)公安機(jī)關(guān)開(kāi)展打擊整治網(wǎng)絡(luò)侵犯公民個(gè)人信息犯罪專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，截至目前，全國(guó)公安機(jī)關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)部門(mén)累計(jì)查破刑事案件1200余起，抓獲犯罪嫌疑人3300余人，其中抓獲銀行、教育、電信、快遞、證券、電商網(wǎng)站等行業(yè)內(nèi)部人員270余人，網(wǎng)絡(luò)黑客90余人，繳獲信息290余億條，清理違法有害信息42萬(wàn)余條，關(guān)停網(wǎng)站、欄目近900個(gè)，專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)取得明顯成效。

　　記者 張思佳