涉案金額增大跨區(qū)跨境作案增多追贓困難
整體形勢(shì)不容樂觀,案件高發(fā)頻發(fā),手段隱蔽波及面廣……國(guó)務(wù)院新聞辦4月26日召開新聞發(fā)布會(huì),邀請(qǐng)業(yè)內(nèi)實(shí)務(wù)人士對(duì)我國(guó)當(dāng)前非法集資犯罪進(jìn)行了全面分析。
去年10省發(fā)案占全國(guó)77%
處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)人杜金富介紹說,我國(guó)非法集資所涉領(lǐng)域越來越廣,案件涉及全國(guó)大部分地市,從農(nóng)業(yè)、房地產(chǎn)、教育等傳統(tǒng)領(lǐng)域蔓延至科技環(huán)保、股權(quán)投資等新興領(lǐng)域,參與者既有在職人員也有離退休人員,有富裕人群也有困難群體。
“雖然全國(guó)絕大部分地區(qū)都發(fā)生過非法集資犯罪案件,但案件仍相對(duì)集中在一些重點(diǎn)省市�！惫膊拷�(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)劉文璽說,公安部統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),2012年全國(guó)非法集資立案數(shù)前十的省份,案件總量占全國(guó)77%。
此外,非法集資犯罪案件還呈現(xiàn)出涉案金額增大、跨區(qū)域案件增多、用合法外衣掩護(hù)等特征。
據(jù)介紹,犯罪分子為逃避打擊,往往是在甲地注冊(cè),然后在多地實(shí)施非法集資行為,一起非法集資大案可能涉及十幾個(gè)省份。還有少數(shù)跨地區(qū)、跨國(guó)境非法集資案件,在境外設(shè)立公司,以投資項(xiàng)目做宣傳造勢(shì),在境內(nèi)實(shí)施非法集資活動(dòng),涉案資金可能轉(zhuǎn)移至境外而造成追贓困難。
“非法集資犯罪活動(dòng)職業(yè)化趨勢(shì)有所顯現(xiàn)�！眲⑽沫t特別指出,一些企業(yè)和個(gè)人專門從事資金的低吸高放業(yè)務(wù),這些資金掮客成為非法集資的代理人,非法獲利往往高達(dá)10%至30%不等,對(duì)非法集資活動(dòng)起到推波助瀾作用。
劉文璽說,非法集資還容易滋生一些其他犯罪活動(dòng),如非法拘禁、故意傷害、綁架等。
3大根源致群眾屢上當(dāng)
近年來,媒體報(bào)道非法集資案件不少,國(guó)家打擊力度不小,為何此類案件仍然高發(fā)頻發(fā)?杜金富認(rèn)為,市場(chǎng)提供的投資產(chǎn)品有限、一些群眾發(fā)財(cái)心切、法律法規(guī)不完善是3大根源。
“居民手中的閑置資金越來越多,保值增值投資需求越來越大,而市場(chǎng)提供的投資產(chǎn)品比較有限,導(dǎo)致一些投資者把資金投向高收益的民間借貸,甚至是非法集資�！倍沤鸶槐硎尽�
很多參與集資者缺乏經(jīng)濟(jì)金融法律知識(shí)又發(fā)財(cái)心切,對(duì)犯罪分子打出的高回報(bào)幌子心存僥幸。
銀監(jiān)會(huì)去年12月下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)排查通知,要求各金融機(jī)構(gòu)對(duì)本行銷售的第三方理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)排查,同時(shí)嚴(yán)格內(nèi)部控制,建立統(tǒng)一的審批制度和流程。此舉就是針對(duì)不法分子打著銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品的旗號(hào)開展非法集資活動(dòng),而一些群眾被高回報(bào)所迷惑上當(dāng)受騙。
“銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品大體有兩種,即銀行自己設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品,以及銀行銷售第三方的理財(cái)產(chǎn)品,比如代銷保險(xiǎn)和基金產(chǎn)品。”杜金富提醒說,群眾購(gòu)買時(shí)要提高防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),認(rèn)清所購(gòu)產(chǎn)品的發(fā)行機(jī)構(gòu),銷售產(chǎn)品是否有合同和銀行蓋章等。
杜金富指出,當(dāng)前,民間借貸的法律規(guī)范也不夠完善,一些融資項(xiàng)目從立項(xiàng)到廣告宣傳、資金籌集,各個(gè)環(huán)節(jié)不夠透明,監(jiān)管不力,容易引發(fā)非法集資；而對(duì)非法集資要做到打早打小,也需要不斷完善相應(yīng)機(jī)制。
打處領(lǐng)導(dǎo)小組已有31個(gè)
非法集資是典型的涉眾型違法犯罪,擾亂國(guó)家正常經(jīng)濟(jì)金融秩序,嚴(yán)重?fù)p害群眾利益。國(guó)家對(duì)打擊這類犯罪高度重視,2006年5月,國(guó)務(wù)院研究決定成立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制,當(dāng)時(shí)有18個(gè)成員單位,2010年增加到31個(gè)。
“考慮到非法集資大多發(fā)生在基層,維護(hù)社會(huì)和轄區(qū)穩(wěn)定是政府的職責(zé),因此部際聯(lián)席會(huì)議明確,打擊和處置非法集資,省級(jí)人民政府負(fù)總責(zé)�！碧幹梅欠Y辦公室主任劉張君介紹說,目前全國(guó)31個(gè)省(自治區(qū)、直轄市)成立了打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組,對(duì)處置、協(xié)調(diào)、督辦重大非法集資案件,促進(jìn)相關(guān)法律法規(guī)的建立健全,發(fā)揮了巨大作用。
在打擊上,公安機(jī)關(guān)的力度一直在加大。對(duì)于群眾反映強(qiáng)烈,社會(huì)危害大、跨區(qū)域的大案要案,公安機(jī)關(guān)組織多個(gè)警種,運(yùn)用多種偵查措施,快偵快破,實(shí)現(xiàn)了對(duì)嚴(yán)重犯罪分子的依法打擊。
“打擊的同時(shí),我們正確區(qū)分非法集資和民間借貸的界限,始終堅(jiān)持打擊犯罪與保護(hù)發(fā)展并重的原則,落實(shí)寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策,做到堅(jiān)決打擊處理極少數(shù),教育挽救大多數(shù)�！眲⑽沫t說,公安機(jī)關(guān)同時(shí)積極追查犯罪嫌疑人的非法獲利,保護(hù)參與集資者的利益。
據(jù)了解,處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議決定于今年5月在全國(guó)集中開展防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)。與會(huì)業(yè)內(nèi)人士一致認(rèn)為,加大對(duì)群眾的宣傳,能夠?qū)⒎婪洞驌舴欠Y引入縱深發(fā)展。(周斌)
